Money: Cómo utilizar los resúmenes activos

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Resumen

Este artículo describe la funcionalidad de resúmenes activos en Microsoft Money y explica cómo utilizarla.

Más información

¿Qué es un resumen activo?

Es un archivo en un formato OFX (Open Financial Exchange) u OFC (Open Financial Connectivity). Estos archivos contienen información de transacción que Microsoft Money puede importar automáticamente desde el sitio Web de una institución financiera.

Utilizando el vínculo a Money o cualquier otra opción en el área de banca electrónica del sitio Web, puede exportar un resumen activo directamente al archivo de Money. Cada sitio Web de una institución financiera puede parecer ligeramente diferente.

Actualmente hay dos tipos de transmisiones OFX: OFX unidireccional y OFX bidireccional. En el formato OFX unidireccional, también conocido como "Active Statement", la información de transacción se descarga desde la institución financiera a Microsoft Money. En el formato OFX bidireccional, también conocido como "Direct OFX", la transmisión puede contener también información bancaria electrónica, de pago de facturas y de transferencia de mensajes.

OFX unidireccional

Con un clic del mouse (ratón), OFX unidireccional (Active Statement) puede descargar en Microsoft Money un resumen bancario, de tarjeta de crédito o de agencia de valores directamente desde el sitio Web de su institución financiera. Cuando en el sitio Web haga clic en el botón Money o en otra opción apropiada, Money se inicia y recibe automáticamente el archivo que contiene la información de transacción. Después puede reconciliar estas transacciones e introducirlas en el libro de cuentas (Account Register) en Money. Money puede categorizar a menudo las transacciones de acuerdo con los propósitos de presupuesto y de planificación financiera, por lo que ya no necesita introducir esas transacciones manualmente.

NOTA: en Money 99 y en las versiones anteriores, si inicia Resumen activo fuera de Money sólo se admite la descarga de resúmenes.

OFX bidireccional

A diferencia de lo que sucede con los resúmenes activos, las transmisiones de OFX bidireccional (Direct OFX) las inicia directamente en Money. Con Direct OFX, puede descargar un resumen, como en los resúmenes activos, pero también puede transmitir Electronic Payments (EPays) y Automatic Payments (APays) si su institución financiera los admite.

Con Direct OFX, puede enviar y recibir mensajes a y desde su institución financiera y, si es compatible, también transferencias electrónicas (XFR).

Para obtener información adicional acerca de los diferentes tipos de Direct OFX disponibles en Money, haga clic en el número de artículo siguiente para verlo en Microsoft Knowledge Base:
173135 Money: Definiciones de los tipos de pago disponibles en Money

¿Qué sucede cuando importa un archivo de resumen activo (.ofx u .ofc)?

Cuando descarga o abre un archivo que tiene una extensión .ofx u .ofc, Money recibe la notificación de que hay un archivo preparado para importar. La forma en que reaccionará Money dependerá de su estado actual.

Money está cerrado

Después de identificar la cuenta correcta, Money importa el resumen desde el archivo de resumen activo. Cuando Money finaliza, recibe un mensaje como el siguiente:
The information has been received and will be imported the next time you run Money. Do you want to start Money now?
Si hace clic en Yes, Money abre el último archivo de datos que se utilizó e inicia Update Account Register Wizard para la cuenta correspondiente.

Money está en ejecución

Money se convierte en el programa en primer plano e inicia Update Account Register Wizard para la cuenta correspondiente.

Cómo se configuran los resúmenes activos

Cuando abre por primera vez un archivo de resumen activo, Money lo actualiza para indicar que es un archivo de Active Statement Online Banking. No es necesario que conecte con el servidor de Microsoft.

Money le pide luego que asigne la cuenta a la que importar el resumen activo. Si introdujo el número de cuenta al crear la cuenta, Money busca automáticamente la coincidencia en esta fase. (También puede seleccionar una cuenta existente o crear una nueva cuenta.)

NOTA: Money abre el último archivo de datos de Money que se utilizó. Si este archivo no es el correcto, necesita cancelar el cuadro de diálogo Choosing A Money Account y abrir el archivo de datos de Money correcto.

Varios resúmenes activos

Si el archivo contiene resúmenes para varias cuentas, Money procesa el asistente para cada cuenta secuencialmente, hasta que se hayan introducido todas las cuentas. Si Money no reconoce una cuenta, muestra el cuadro de diálogo Choosing A Money Account para cada resumen.

Problemas durante la importación

En ocasiones, Money puede experimentar problemas durante la importación. Money puede encontrarse en un estado que requiera atención antes de proceder o puede ser incapaz de importar el archivo.

No se puede iniciar Update Account Wizard

Si el estado en el que se encuentra Money no permite iniciar el asistente, Money muestra un mensaje de error que explica el problema. Este problema se puede producir cuando hay abierto un cuadro de diálogo que debe cerrar para que Money pueda realizar cualquier otra acción. Debe cerrar el cuadro de diálogo centrado en Money e intentar de nuevo importar el archivo OFX.

Money deja de responder

Cuando Money inicia Update Account Register Wizard, la información del resumen está disponible en el archivo de Money. Si Money deja de responder durante el proceso por cualquier razón, haga clic en el botón Update Account Register de la ficha Statement para reiniciar el asistente.

El archivo está dañado

Si el archivo .ofx está dañado y no lo puede leer, Money muestra uno de los siguientes mensajes de error:
El archivo que intentó importar no parece válido o contiene datos que están dañados.
O bien
Hubo un problema en los datos recibidos de su institución financiera. Si el problema persiste llame al número de los servicios de soporte técnico de su institución financiera, que está en la ficha Contact Information del área Online Banking.
Para obtener información adicional, haga clic en los números de artículo siguientes para verlos en Microsoft Knowledge Base:
148522 Money: Se producen errores al descargar la información de resúmenes bancarios
179836 Money: Errores al descargar resúmenes o importar archivos OFX

Se cancela durante el funcionamiento del asistente

Si hace clic en Cancel cuando Update Account Register Wizard se ha iniciado, Money almacena el resumen. Para agregar el resumen en cualquier momento, haga clic en el botón Read Statement de la ficha Statement. En Money 2000 y versiones posteriores, haga clic en el vínculo Transactions to Read en la lista de cuentas.

Propiedades

Id. de artículo: 212355 - Última revisión: miércoles, 5 de enero de 2005 - Versión: 6.0
La información de este artículo se refiere a:
  • Microsoft Money 2004 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 2002 Standard Edition
  • Microsoft Money 2001 Standard Edition
  • Microsoft Money 2000 Standard Edition
  • Microsoft Money 99 Standard Edition
  • Microsoft Money 98 Standard Edition
  • Microsoft Money 2003 Deluxe Edition
  • Microsoft Money 2003 Deluxe y Business Edition
  • Microsoft Money 2003 Standard Edition
  • Microsoft Money 2000 Business y Personal Edition
Palabras clave: 
kbinfo kbonline KB212355

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