Crear un plan de presupuesto para su hogar puede resultar abrumador y difícil, pero Excel puede ayudarle a organizarse y seguir el rumbo con una variedad de plantillas de presupuesto gratuitas y premium.

Obtenga una idea general

Mujer anciana que recibe ayuda con sus finanzas de otra persona

El propósito de un presupuesto doméstico es resumir lo que gana frente a lo que gasta para ayudarle a planear metas a largo y corto plazo. Usar una hoja de cálculo de presupuesto puede ayudar a que su salud financiera sea una prioridad al mantener los gastos bajo control y los ahorros en aumento.

Hágalo usted mismo con esta plantilla de presupuesto personal

¿Prefiere hacer las cosas usted mismo? Esta plantilla de Excel puede ayudarle a realizar un seguimiento de su presupuesto mensual por ingresos y gastos. Introduzca sus gastos e ingresos, y cualquier diferencia se calcula automáticamente para que pueda evitar déficits o hacer planes para excedentes previstos. Compare los costos proyectados con los costos reales para perfeccionar sus habilidades de presupuesto con el tiempo.

> Obtener esta plantilla de presupuesto personal

Captura de pantalla plantilla de presupuesto mensual personalizada de Excel

Sugerencia:  Realizar un seguimiento de los gastos mensuales
Los servicios públicos, las tarjetas de crédito y los seguros se facturan mensualmente, por lo que la forma más fácil de controlar los gastos es determinar cuánto gasta mensualmente.

No olvide los "extras"

Más allá de la factura de electricidad, ¿tiene una suscripción a películas o a un juego? ¿Qué pasa con la suscripción al gimnasio? Asegúrese de realizar también un seguimiento de estos.

Sugerencia:  Preste atención a los gastos variables
Mientras que las facturas de gas y teléfono por lo general no varían en cantidad mes a mes, otros gastos, como salir a cenar o comprar ropa, puede variar enormemente.

Categorizar gastos

Pareja usando un portátil mientras trabaja en sus finanzas personales

Ahora que tiene una idea general de los gastos mensuales, es el momento de categorizarlos para que pueda revisar los gastos fijos, variables y discrecionales.

Gastos fijos

Los gastos fijos se mantienen en la misma cantidad mes a mes. Los ejemplos incluyen una hipoteca o alquiler, seguro de salud, pago de automóvil o impuestos de la casa. Se pueden agrupar todos estos en una categoría "gastos fijos".

Sugerencia:  Gastos variables

No puede prescindir de gastos variables, pero pueden fluctuar de mes a mes. Estos gastos incluyen alimentación, mantenimiento de automóviles, electricidad y uso de agua.

Gastos discrecionales

Los gastos discrecionales pueden variar considerablemente entre un mes y el siguiente. Los ejemplos incluyen salir a cenar, suscripciones de servicio de streaming, pertenencia a un club, televisión por cable y ropa.

Establecer los objetivos

Planta pequeña en un frasco de monedas en una mesa

Una vez que tenga una idea de cuánto dinero ingresa en comparación con lo que está gastando, puede comenzar a priorizar sus objetivos a corto y largo plazo.

Presupuestar una remodelación del hogar

¿Está estropeada la lavadora? ¿Los armarios están en mal estado? ¿Necesita una modernización el baño principal? Remodelar su hogar puede presentar muchas contingencias. Recuerde incluir estos gastos al marcar sus metas financieras.

> Presupuesto de construcción del hogar

Sugerencia:  Mantener las opciones de boda abiertas

Una revisión constante de sus finanzas le ayuda a determinar si ha ahorrado lo suficiente para comprar un artículo que es esencial o simplemente "agradable de tener". ¿Necesita ese arco de rosas para la boda o simplemente quiere mucho tenerlo? De cualquier manera, asegúrese de contar con esto en sus objetivos.

> Presupuesto de boda floral

Plan para diversión en la Universidad

Si se atiene a los gastos fijos, puede alcanzar sus objetivos a corto y largo plazo más rápidamente. Pero también puede incluir una cierta cantidad en su presupuesto mensual para diversión y entretenimiento, un gasto variable que seguramente querrá seguir mientras asiste a la universidad.

> Presupuesto universitario mensual

Vea también

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LinkedIn Learning: Crear un presupuesto sencillo en Excel

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