INTRATE (opis funkcije)

U ovom se članku opisuje sintaksa formula i korištenje funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.

Opis

Prikazuje kamatnu stopu za potpuno otplaćenu vrijednosnicu.

Sintaksa

INTRATE(isplata; dospijeće; ulaganje; otkup; [temelj])

Važno: Datumi se moraju unijeti pomoću funkcije DATE ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Za 23. svibnja 2008., primjerice, koristite DATE(2008;5;23).

Sintaksa funkcije INTRATE sadrži sljedeće argumente:

  • Isplata    Obavezno. Datum plaćanja vrijednosnice. Datum plaćanja vrijednosnice datum je nakon datuma izdavanja, kada je vrijednosnica prodana kupcu.

  • Dospijeće    Obavezno. Datum dospijeća vrijednosnice. Datum dospijeća je datum isteka vrijednosnice.

  • Ulaganje    Obavezno. Iznos uložen u vrijednosnicu.

  • Otkup    Obavezno. Iznos koji se isplaćuje po dospijeću.

  • Temelj    Neobavezno. Vrsta brojanja dana koja se koristi.

Temelj

Osnovica brojanja dana

0 ili izostavljeno

SAD (NASD) 30/360

1

Stvaran/stvaran

2

Stvaran/360

3

Stvaran/365

4

Europska 30/360

Napomene

  • Microsoft Excel datume sprema kao redne brojeve da bi ih se moglo koristiti u izračunima. Prema zadanim je postavkama 1. siječnja 1900. redni broj 1, a 1. siječnja 2008. redni broj 39 448 jer je do njega od 1. siječnja 1900. prošlo 39 448 dana.

  • Datum namire Datum je kada kupac kupi kupon, kao što je obveznica. Datum dospijeća jest Datum isteka kupona. Pretpostavimo, primjerice, da se obveznica od 30 godina izdaje 1. siječnja 2008, a kupac ga kupuje šest mjeseci kasnije. Datum izdavanja bit će 1. siječnja 2008, Datum namire bit će 1, 2008, a Datum dospijeća bit će 1, 2038, što je 30 godina nakon 1. siječnja 2008, datuma izdavanja.

  • Argumentima isplata, dospijeće i temelj odbacuju se decimale da bi postali cijeli brojevi.

  • Ako obračun ili dospijeće nije ispravan datum, INTRATE vraća #VALUE! #BROJ!.

  • Ako je ulaganje ≤ 0 ili ako je otkup ≤ 0, INTRATE vraća #NUM! #BROJ!.

  • Ako je osnova < 0 ili ako je osnova > 4, INTRATE vraća #NUM! #BROJ!.

  • Ako je namirenje ≥ dospijeće, INTRATE vraća #NUM! #BROJ!.

  • INTRATE se izračunava na sljedeći način:

    Jednadžba

    gdje je:

    • B = broj dana u godini, ovisno o bazi godine.

    • DIM = broj dana od plaćanja do dospijeća.

Primjer

Ogledne podatke kopirajte u sljedeću tablicu i zalijepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista programa Excel. Da biste koristili formule za prikaz rezultata, odaberite ih pa pritisnite tipku F2, a zatim Enter. Ako je potrebno, prilagodite širine stupaca da biste vidjeli sve podatke.

Podaci

Opis

15.02.08.

Datum plaćanja

15.05.08.

Datum dospijeća

5 000 000 kn

Ulaganje

5 072 100 kn

Vrijednost po dospijeću

2

Stvarna/360 osnovice

Formula

Opis (rezultat)

Rezultat

=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6)

Diskontna stopa, za navedene uvjete obveznice (0,05768 ili 5,77%)

5,77%

Potrebna vam je dodatna pomoć?

Proširite svoje vještine korištenja sustava Office
Istražite osposobljavanje

Jesu li vam ove informacije bile korisne?

×