KAMATRÁTA függvény

Ez a cikk a Microsoft Excel KAMATRÁTA függvényének képletszintaxisát és használatát ismerteti.

Leírás

Egy lejáratig teljesen lekötött értékpapír kamatrátáját adja eredményül.

Szintaxis

KAMATRÁTA(kiegyenlítés; lejárat; befektetés; visszaváltás; [alap])

Fontos: A dátumok a DÁTUM függvényt használva vagy egyéb képletek vagy függvények eredményeként adhatók meg. 2008 májusának 23. napjához például használja a DÁTUM(2008;5;23) képletet. Probléma léphet fel, ha a dátumokat szövegként adja meg.

A KAMATRÁTA függvény szintaxisa az alábbi argumentumokat foglalja magában:

  • Kiegyenlítés:    Kötelező megadni. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma az a kibocsátás utáni dátum, amikor az értékpapírt a vevő megvásárolja.

  • Lejárat:    Megadása kötelező. Az értékpapír lejárati napjának dátuma. Azt a dátumot jelenti, amikor az értékpapír lejár.

  • Befektetés:    Megadása kötelező. Az értékpapírba befektetett összeg.

  • Visszaváltás:    Megadása kötelező. A lejáratkor kapott összeg.

  • Alap:    Nem kötelező megadni. A napok kiszámítására használt módszer kódszáma.

Alap

A napok számításának alapja

0 vagy hiányzik

Amerikai (NASD) 30/360

1

Tényleges/tényleges

2

Tényleges/360

3

Tényleges/365

4

Európai 30/360

Megjegyzések

  • Az Excel sorszámként tárolja a dátumokat, hogy felhasználhatók legyenek a számításokhoz. Alapértelmezés szerint 1900. január 1-je az 1-es sorszámú dátum, 2008. január 1-je pedig a 39448-as, mert ez az 1900. január 1-je utáni 39 448. nap.

  • A kiegyenlítés dátuma az a dátum, amelyen egy vásárló megvásárol egy szelvényt, például egy kötvényt. A lejárati dátum azt a dátumot jelenti, amikor a szelvény lejár. Tegyük fel például, hogy egy 30 éves lejáratú kötvényt 2008. január 1-jén adtak ki, és egy vevő hat hónappal később vásárolta meg. A kibocsátás dátuma 2008. január 1. lesz, a teljesítés dátuma 2008. július 1. és a lejárat dátuma 2038. január 1., amely 30 évvel a 2008. január 1-i kibocsátási dátum után van.

  • A kiegyenlítés, a lejárat és az alap argumentum értékénél a program csak az egészérték részt veszi figyelembe.

  • Ha a kiegyenlítés és a lejárat nem érvényes dátum, akkor a KAMATRÁTA az #ÉRTÉK! hibaértéket adja vissza.

  • Ha befektetés ≤ 0 vagy visszaváltás ≤ 0, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja eredményül.

  • Ha alap < 0 vagy alap > 4, a KAMATRÁTA visszatérési értéke a #SZÁM! hibaérték lesz.

  • Ha kiegyenlítés ≥ lejárat, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja vissza.

  • A KAMATRÁTA kiszámítása az alábbi képlettel történik:

    Egyenlet

    ahol:

    • B = az egy évben lévő napok száma (a napok kiszámítására választott kódszám alapján)

    • DIM = kiegyenlítés és a lejárat közötti napok száma

Példa

Másolja a mintaadatokat az alábbi táblázatból, és illessze be őket egy új Excel-munkalap A1 cellájába. Ha azt szeretné, hogy a képletek megjelenítsék az eredményt, jelölje ki őket, és nyomja le az F2, majd az Enter billentyűt. Szükség esetén módosíthatja az oszlopok szélességét, hogy az összes adat látható legyen.

Adatok

Leírás

2008.02.15.

Kiegyenlítés dátuma

2008.05.15.

Lejárat dátuma

1 000 000 Ft

Befektetés

1 014 420 Ft

Visszaváltási érték

2

Alap: tényleges/360

Képlet

Leírás (eredmény)

Eredmény

=KAMATRÁTA(A2;A3;A4;A5;A6)

A leszámítolási kamatláb a kötvény feltételeivel (0,05768 vagy 5,77%)

5,77%

Őrizze meg előnyét a Microsoft 365-tel

További segítségre van szüksége?

Office-jártasság bővítése
Oktatóanyagok megismerése
Új szolgáltatások listájának lekérése
Részvétel az Office Insider programban

Hasznos volt az információ?

Köszönjük a visszajelzését!

Köszönjük visszajelzését. Jobbnak látjuk, ha az Office egyik támogatási szakemberéhez irányítjuk.

×