Šajā rakstā paskaidrota INTRATE formulas sintakse un lietošana programmā Microsoft Excel.
Apraksts
Atgriež pilnīgi ieguldītu vērtspapīru procentu likmi.
Sintakse
INTRATE(apmaksa, dzēšanas_datums, investīcijas, izpirkšana, [bāze])
Svarīgi!
Datumi ir jāievada, izmantojot funkciju DATE vai kā citu formulu vai funkciju rezultātu. Piemēram, izmantojiet DATE(2008,5,23), lai norādītu 2008. gada 23. maiju. Ja datumi tiek ievadīti kā teksts, var rasties problēmas.
Funkcijas INTRATE sintaksei ir šādi argumenti.
- Norēķini Obligāts. Vērtspapīra norēķina datums. Vērtspapīra norēķina datums ir datums pēc emisijas datuma, kad vērtspapīri tiek apmainīti pircējam.
- Dzēšanas datums Obligāts. Vērtspapīra dzēšanas datums. Vērtspapīra dzēšanas datums ir datums, kad beidzas vērtspapīra derīgums.
- Investīcijas Obligāts. Vērtspapīrā ieguldītā summa.
- Izpirkšana Obligāts. Summa, ko saņem dzēšanas datumā.
- Pamats Neobligāts. Izmantotais dienu skaitīšanas principa tips.
| Bāze | Dienu skaitīšanas princips |
|---|---|
| 0 vai izlaists | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Faktiskais/faktiskais |
| 2 | Faktiskais/360 |
| 3 | Faktiskais/365 |
| 4 | Eiropas 30/360 |
Piezīmes
Programma Excel datumus glabā kā secīgus sērijas numurus, tāpēc tos var izmantot aprēķinos. Pēc noklusējuma 1900. gada 1. janvārim atbilst sērijas numurs 1, un 2008. gada 1. janvārim atbilst sērijas numurs 39448, jo tas ir 39 448 dienas pēc 1900. gada 1. janvāra.
Norēķina datums ir datums, kad pircējs iegādājas kuponu, piemēram, obligāciju. Dzēšanas datums ir datums, kad beidzas kupona derīgums. Piemēram, pieņemsim, ka 2008. gada 1. janvārī ir izlaista obligācija ar 30 gadu termiņu un pircējs to iegādājas pēc sešiem mēnešiem. Emisijas datums ir 2008. gada 1. janvāris, norēķina datums ir 2008. gada 1. jūlijs, bet dzēšanas datums ir 2038. gada 1. janvāris, kas ir 30 gadus pēc emisijas datuma 2008. gada 1. janvāra.
Norēķināšanās, dzēšanas datums un pamats ir noapaļoti līdz veseliem skaitļiem.
Ja apmaksa vai dzēšanas datums nav derīgs, INTRATE atgriež #VALUE! kļūdas vērtību.
Ja investīcijas ≤ 0 vai izpirkšana ≤ 0, INTRATE atgriež #NUM! kļūdas vērtību.
Ja bāze < ir 0 vai ja bāze > ir 4, INTRATE atgriež #NUM! kļūdas vērtību.
Ja apmaksa ≥ dzēšanas datumu, INTRATE atgriež #NUM! kļūdas vērtību.
INTRATE tiek aprēķināts šādi:
kur:- B = dienu skaits gadā atkarībā no gada bāzes.
- >DIM = dienu skaits no norēķina līdz dzēšanas datumam
Piemērs
Nokopējiet šīs tabulas parauga datus un ielīmējiet tos jaunas Excel darblapas šūnā A1. Lai formulas parādītu rezultātus, atlasiet tos, nospiediet taustiņu F2 un pēc tam Enter. Ja nepieciešams, varat koriģēt kolonnas platumu, lai redzētu visus datus.
| Dati | Apraksts | |
|---|---|---|
| 15.02.2008. | Apmaksas datums | |
| 15.05.2008. | Dzēšanas datums | |
| 1 000 000 € | Investīcijas | |
| 1 014 420 € | Izpirkšanas vērtība | |
| 2 | Faktiski/360 bāze | |
| Formula | Apraksts (rezultāts) | Rezultāts |
| =INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) | Atlaides likme atbilstoši obligācijas nosacījumiem | 5,77% |