Bu makalede, Microsoft Excel'de FAİZORANI işlevinin formül sözdizimi ve kullanımı açıklanmaktadır.
Açıklama
Tam olarak yatırım yapılan menkul değerin faiz oranını verir.
Söz dizimi
FAİZORANI(düzenleme, vade, yatırım, teminat, [temel])
Önemli
Tarihler, TARİH işlevi kullanılarak ya da diğer formüllerin veya işlevlerin sonuçları olarak girilmelidir. Örneğin, 23 Mayıs 2008 için TARİH(2008;5;23) kullanılmalıdır. Tarihler metin olarak girilirse sorun oluşabilir.
FAİZORANI işlevinin söz diziminde aşağıdaki bağımsız değişkenler bulunur:
- Yerleşim Yeri Gerekli Bilgiler. Menkul değer düzenleme tarihidir. Menkul değer düzenleme tarihi, menkul değerin piyasaya çıktığı tarihten sonra alıcıya satıldığı tarihtir.
- Olgunluk Gerekli Bilgiler. Menkul değerin vade tarihidir. Vade tarihi, menkul değerin bitiş süresidir.
- Yatırım Gerekli Bilgiler. Menkul değere yatırılan tutardır.
- Kefaret Gerekli Bilgiler. Vade tarihinde alınacak miktardır.
- Dayanak İsteğe bağlı. Kullanılacak gün sayma temeli türüdür.
| Temel | Gün sayma temeli |
|---|---|
| 0 veya belirtilmemiş | ABD (NASD) 30/360 |
| 1 | Fiili/fiili |
| 2 | Fiili/360 |
| 3 | Fiili/365 |
| 4 | Avrupa 30/360 |
Notlar
Microsoft Excel hesaplamalarda kullanılabilmeleri için tarihleri sıralı seri numaraları olarak saklamaktadır. Varsayılan olarak, 1 Ocak 1900'ün seri numarası 1'dir; 1 Ocak 1900'den 39.448 gün sonra olması nedeniyle 1 Ocak 2008'in sayısı 39448'dir.
Düzenleme tarihi, bir kuponun örneğin bir bononun alıcı tarafından satın alındığı tarihtir. Vade tarihi, kuponun süresinin dolduğu tarihtir. Örneğin, 30 yıllık bir bononun 1 Ocak 2008 tarihinde piyasaya dağıtıldığını ve bir alıcı tarafından altı ay sonra satın alındığını varsayalım. Dağıtım tarihi 1 Ocak 2008, düzenleme tarihi 1 Temmuz 2008, vade tarihi de 1 Ocak 2008 tarihli dağıtım tarihinden 30 yıl sonrası olan 1 Ocak 2038 olacaktır.
Düzenleme, vade ve temel kesirli bölümleri atılarak tamsayıya dönüştürülür.
Düzenleme veya vade tarihleri geçerli bir tarih değilse, FAİZORANI işlevi #DEĞER! hata değeri verir.
Yatırım ≤ 0 veya teminat ≤ 0 ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.
Taban < 0 veya taban > 4 ise, FAİZORANI işlevi #NUM verir! hata değeri verir.
Düzenleme ≥ vade ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.
FAİZORANI aşağıdaki gibi hesaplanır:
burada:- T = yıl temeline göre yıldaki gün sayısıdır.
- GKV = düzenleme tarihinden vade tarihine kadar olan gün sayısıdır.
Örnek
Aşağıdaki tabloda yer alan örnek verileri kopyalayın ve yeni bir Excel çalışma sayfasının A1 hücresine yapıştırın. Formüllerin sonuçları göstermesi için, bunları seçip F2 tuşuna basın ve sonra Enter tuşuna basın. Gerekirse, tüm verileri görmek için sütun genişliğini ayarlayabilirsiniz.
| Veri | Açıklama | |
|---|---|---|
| 15.02.2008 | Düzenleme tarihi | |
| 15.05.2008 | Vade tarihi | |
| 1.000.000 TL | Yatırım | |
| 1.014.420 TL | Teminat değeri | |
| 2 | Gerçek/360 temelinde | |
| Formül | Açıklama (Sonuç) | Sonuç |
| =FAİZORANI(A2,A3,A4,A5,A6) | Bononun koşullarına göre indirim oranı (0,05768 veya %5,77) | %5,77 |