本文介绍 Microsoft Excel 中 INTRATE 函数的公式语法和用法。

说明

返回完全投资型证券的利率。

语法

INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])

重要: 应使用 DATE 函数输入日期,或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。 例如,使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。 如果日期以文本形式输入,则会出现问题。

INTRATE 函数语法具有以下参数:

  • Settlement    必需。 有价证券的结算日。 有价证券结算日是在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期。

  • Maturity    必需。 有价证券的到期日。 到期日是有价证券有效期截止时的日期。

  • Investment    必需。 有价证券的投资额。

  • Redemption    必需。 有价证券到期时的兑换值。

  • Basis    可选。 要使用的日计数基准类型。

Basis

日计数基准

0 或省略

US (NASD) 30/360

1

实际/实际

2

实际/360

3

实际/365

4

欧洲 30/360

备注

  • Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。 默认情况下,1900 年 1 月 1 日的序列号是 1,而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448,这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。

  • 结算日是购买者买入息票(如债券)的日期。 到期日是息票有效期截止时的日期。 例如,在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券,六个月后被购买者买走。 则发行日为 2008 年 1 月 1 日,结算日为 2008 年 7 月 1 日,而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后,即 2038 年 1 月 1 日。

  • Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。

  • 如果 settlement 或 maturity 不是有效日期,则 INTRATE 返回#VALUE! 错误值。

  • 如果投资≤ 0 或兑换 ≤ 0,则 INTRATE 返回#NUM! 错误值。

  • 如果 basis < 0 或 basis > 4,则 INTRATE 返回#NUM! 错误值。

  • 如果 settlement ≥ maturity,则 INTRATE 返回#NUM! 错误值。

  • 函数 INTRATE 的计算公式如下:

    公式

    其中:

    • B = 一年之中的天数,取决于年基准数。

    • DIM = 结算日与到期日之间的天数。

示例

复制下表中的示例数据,然后将其粘贴进新的 Excel 工作表的 A1 单元格中。 要使公式显示结果,请选中它们,按 F2,然后按 Enter。 如果需要,可调整列宽以查看所有数据。

数据

说明

2008-2-15

结算日

2008-5-15

到期日

¥10,000,000

投资额

¥10,144,200

清偿价值

2

实际天数/360

公式

描述(结果)

结果

=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6)

债券期限的贴现率(0.05768 或 5.77%)

5.77%

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