INTRATE функция

В тази статия е описан синтаксисът и употребата на функцията INTRATE в Microsoft Excel.

Описание

Връща лихвата при напълно изплатена ценна книга

Синтаксис

INTRATE(разчет; погасяване; инвестиция; изкупуване; [база])

Важно

Датите трябва да бъдат въведени с помощта на функцията DATE или като резултати на други формули или функции. Например използвайте DATE(2008;5;23) за 23-ия ден на май 2008 г. Проблеми може да възникнат, ако датите са въведени като текст.

Синтаксисът на функцията INTRATE има следните аргументи:

  • Разчет Задължително. Датата на сделката с ценната книга. Датата на сделката е датата след датата на издаване, когато книгата е продадена на купувача.
  • Погасяване Задължително. Датата на падежа на ценната книга. Датата на падежа е датата, когато срокът на книгата изтича.
  • Инвестиция Задължително. Сумата, инвестирана в ценната книга.
  • Използване Задължително. Сумата, която ще бъде получена на падежа.
  • База Незадължително. Типът на годишната база, която се използва.
База Брой на дните
0 или пропуснато US (NASD) 30/360
1 Действителен/действителен
2 Действителен/360
3 Действителен/365
4 Европейска 30/360

Забележки

  • Microsoft Excel съхранява датите като поредни числа, така че те могат да се използват в изчисления. По подразбиране 1 януари 1900 е с поредно число 1, а 1 януари 2008 е с поредно число 39448, понеже той е 39 448 дни след 1 януари 1900.

  • Датата на сделката е датата, когато един купувач закупи купон, например облигация. Датата на падежа е датата, когато купонът изтича. Нека например една 30-годишна облигация да е издадена на 1 януари 2008 г. и закупена от купувач шест месеца по-късно. Датата на издаване ще бъде 1 януари 2008 г., датата на сделката – 1 юли 2008 г, а датата на падежа – 1 януари 2038 г., 30 години след 1 януари 2008 г., датата на издаване.

  • Разчет, погасяване и база се закръгляват надолу до цели числа.

  • Ако разчет или погасяване не е валидна дата, INTRATE връща #VALUE! стойността на грешка.

  • Ако инвестиция ≤ 0 или ако изкупуване ≤ 0, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

  • Ако база < 0 или база > 4, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

  • Ако разчет ≥ погасяване, INTRATE връща #NUM! стойността на грешка.

  • INTRATE се изчислява по следния начин:
    Формула
    където:

    • B = брой на дните в година в зависимост от годишната база.
    • DIM = брой на дните от сделката до падежа.

Пример

Копирайте примерните данни в следващата таблица и ги поставете в клетка A1 на нов работен лист на Excel. За да покажат резултати формулите, изберете ги, натиснете клавиша F2 и след това натиснете клавиша Enter. Ако е необходимо, коригирайте ширините на колоните, за да видите всичките данни.

Данни Описание
15.02.2008 Дата на разчета
15.05.2008 Дата на погасяване
1 000 000 лв. Инвестиция
1 014 420 лв. Погасителна стойност
2 Действителна/360 база
Формула Описание (резултат) Резултат
=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) Намалена тарифа при условията за облигацията (0,05768 или 5,77%) 5,77%