В тази статия е описан синтаксисът и употребата на функцията PRICEMAT в Microsoft Excel.
Описание
Връща цената за $100 номинална стойност на ценна книга, която изплаща лихва при падежа.
Синтаксис
PRICEMAT(разчет; погасяване; издание; ставка; доходност; [база])
Важно
Датите трябва да бъдат въведени с помощта на функцията DATE или като резултати на други формули или функции. Например използвайте DATE(2008;5;23) за 23-ия ден на май 2008 г. Проблеми може да възникнат, ако датите са въведени като текст.
Синтаксисът на функцията PRICEMAT има следните аргументи:
- Разчет Задължително. Датата на сделката с ценната книга. Датата на сделката е датата след датата на издаване, когато книгата е продадена на купувача.
- Погасяване Задължително. Датата на падежа на ценната книга. Датата на падежа е датата, когато срокът на книгата изтича.
- Проблем Задължително. Датата на издаването на ценната книга, изразена като сериен номер.
- Оценка Задължително. Лихвеният процент на ценната книга на датата на издаването.
- Доходност Задължително. Годишната доходност на ценната книга.
- База Незадължително. Типът на годишната база, която се използва.
| База | Брой на дните |
|---|---|
| 0 (нула) или пропуснато | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Действителен/действителен |
| 2 | Действителен/360 |
| 3 | Действителен/365 |
| 4 | Европейска 30/360 |
Забележки
Microsoft Excel съхранява датите като поредни числа, така че те могат да се използват в изчисления. По подразбиране 1 януари 1900 е с поредно число 1, а 1 януари 2008 е с поредно число 39448, понеже той е 39 448 дни след 1 януари 1900.
Датата на сделката е датата, когато един купувач закупи купон, например облигация. Датата на падежа е датата, когато купонът изтича. Нека например една 30-годишна облигация да е издадена на 1 януари 2008 г. и закупена от купувач шест месеца по-късно. Датата на издаване ще бъде 1 януари 2008 г., датата на сделката – 1 юли 2008 г, а датата на падежа – 1 януари 2038 г., 30 години след 1 януари 2008 г., датата на издаване.
Разчет, погасяване, издание и база се закръгляват надолу до цели числа.
Ако разчет, погасяване или издание не е валидна дата, PRICEMAT връща #VALUE! стойността на грешка.
Ако ставка < 0 или доходност < 0, PRICEMAT връща #NUM! стойността на грешка.
Ако база < 0 или база > 4, PRICEMAT връща #NUM! стойността на грешка.
Ако разчет ≥ погасяване, PRICEMAT връща #NUM! стойността на грешка.
PRICEMAT се изчислява по следния начин:
където:- B = брой на дните в една година в зависимост от годишната база.
- DSM = брой на дните от сделката до падежа.
- DIM = брой на дните от издаването до падежа.
- A = брой на дните от издаването до сделката.
Пример
Копирайте примерните данни в следващата таблица и ги поставете в клетка A1 на нов работен лист на Excel. За да покажат резултати формулите, изберете ги, натиснете клавиша F2 и след това натиснете клавиша Enter. Ако е необходимо, коригирайте ширините на колоните, за да видите всичките данни.
| Данни | Описание | |
|---|---|---|
| 15.02.2008 | Дата на разчета | |
| 13.04.2008 | Дата на погасяване | |
| 11.11.2007 | Дата на издаване | |
| 6,10% | Процент на полугодишен купон | |
| 6,10% | Процент на доходността | |
| 0 | 30/360 база | |
| Формула | Описание | Резултат |
| =PRICEMAT(A2;A3;A4;A5;A6;A7) | Цена за облигацията, като се използват аргументите, зададени в клетки A2:A7. | 99,98 лв. |