Tässä artikkelissa kuvataan Microsoft Excelin KORKOPÄIVÄ.KORKOPÄIVÄ-funktion kaavasyntaksi ja käyttö.
Kuvaus
Palauttaa arvopaperin ostopäivän jälkeisen seuraavan koronmaksupäivän.
Syntaksi
KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA(tilityspvm; erääntymispvm; korkojakso; [peruste])
Tärkeää
Päivämäärät on annettava PÄIVÄYS-funktiolla tai muiden kaavojen tai funktioiden palauttamana laskenta-arvona. Esimerkiksi päivämäärä 23.5.2008 annetaan muodossa PÄIVÄYS(2008;5;23). Ongelmia saattaa ilmetä, jos päivämäärät syötetään tekstinä.
KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA-funktion syntaksissa on seuraavat argumentit:
- Ratkaisun Tarvitaan. Arvopaperin tilityspäivämäärä. Tilityspäivämäärä on se liikkeellelaskemispäivän jälkeinen päivämäärä, jolloin arvopaperi myydään ostajalle.
- Kypsyyttä Tarvitaan. Arvopaperin erääntymispäivä. Erääntymispäivä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu.
- Taajuus Tarvitaan. Nimelliskoron maksupäivien määrä vuodessa. Jos nimelliskorko maksetaan vuosittain, korkojakso on 1, jos maksetaan puolivuosittain, korkojakso on 2, ja jos se maksetaan neljännesvuosittain, korkojakso on 4.
- Perusteella Valinnainen. Päivien määrän laskentaperuste.
| Peruste | Päivien laskentaperuste |
|---|---|
| 0 tai puuttuu | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Todellinen/todellinen |
| 2 | Todellinen/360 |
| 3 | Todellinen/365 |
| 4 | Eurooppalainen 30/360 |
Huomautuksia
- Microsoft Excel tallentaa päivämäärät järjestyslukuina, jotta niitä voidaan käyttää laskennassa. Oletusarvoisesti päivämäärän 1.1.1900 järjestysluku on 1 ja päivämäärän 1.1.2008 järjestysluku on 39448, koska näiden päivämäärien välisenä aikana on kulunut 39 447 päivää.
- Tilityspäivämäärä on päivä, jolloin ostaja hankkii arvopaperin, kuten joukkovelkakirjan. Erääntymispäivämäärä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu. Oletetaan, että 30 vuoden joukkovelkakirja lasketaan liikkeelle 1.1.2008 ja ostetaan puoli vuotta myöhemmin. Liikkeellelaskemispäivämäärä olisi 1.1.2008, tilityspäivämäärä 1.7.2008 ja erääntymispäivämäärä 1.1.2038, joka on 30 vuotta liikkeellelaskemispäivämäärän 1.1.2008 jälkeen.
- Kaikki argumentit katkaistaan kokonaisluvuiksi.
- Ellei tilitys- tai erääntymispäivämäärä ole kelvollinen päivämäärä, KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA palauttaa #ARVO! -virhearvon.
- Jos korkojakso on jokin muu luku kuin 1, 2 tai 4, KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA palauttaa #LUKU! -virhearvon.
- Jos peruste < 0 tai peruste > 4, KORKOPÄIVÄ.JAKSOTON palauttaa #NUM! -virhearvon.
- Jos tilityspvm ≥ erääntymispvm, KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA palauttaa #LUKU! -virhearvon.
Esimerkki
Kopioi esimerkkitiedot seuraavaan taulukkoon ja lisää se uuden Excel‑laskentataulukon soluun A1. Kaavat näyttävät tuloksia, kun valitset ne, painat F2-näppäintä ja sitten Enter-näppäintä. Voit säätää sarakkeiden leveyttä, että näet kaikki tiedot.
| Tiedot | Kuvaus | |
|---|---|---|
| 25. tammikuuta 2011 | Tilityspäivämäärä | |
| 15. marraskuuta 2011 | Erääntymispäivämäärä | |
| 2 | Puolivuosittainen korkojakso (katso yllä) | |
| 1 | Todellinen/todellinen-peruste (katso edellä) | |
| Kaava | Kuvaus | Tulos |
| =KORKOPÄIVÄ.SEURAAVA(A2,A3,A4,A5) | Yllä mainitut ehdot täyttävän joukkovelkakirjan ostopäivän jälkeinen seuraava koronmaksupäivä | 15. toukokuuta 2011 |