INTRATE (funkcija)

U ovom se članku opisuje sintaksa formula i korištenje funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.

Opis

Prikazuje kamatnu stopu za potpuno otplaćenu vrijednosnicu.

Sintaksa

INTRATE(isplata; dospijeće; ulaganje; otkup; [temelj])

Važno

Datumi se moraju unijeti pomoću funkcije DATE ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Za 23. svibnja 2008., primjerice, koristite DATE(2008;5;23).

Sintaksa funkcije INTRATE sadrži sljedeće argumente:

  • Nagodba Obavezno. Datum plaćanja vrijednosnice. Datum plaćanja vrijednosnice datum je nakon datuma izdavanja, kada je vrijednosnica prodana kupcu.
  • Dospijeće Obavezno. Datum dospijeća vrijednosnice. Datum dospijeća je datum isteka vrijednosnice.
  • Ulaganje Obavezno. Iznos uložen u vrijednosnicu.
  • Iskorištenje Obavezno. Iznos koji se isplaćuje po dospijeću.
  • Temelj Neobavezno. Vrsta brojanja dana koja se koristi.
Temelj Osnovica brojanja dana
0 ili izostavljeno SAD (NASD) 30/360
1 Stvaran/stvaran
2 Stvaran/360
3 Stvaran/365
4 Europska 30/360

Napomene

  • Microsoft Excel datume sprema kao redne brojeve da bi ih se moglo koristiti u izračunima. Prema zadanim je postavkama 1. siječnja 1900. redni broj 1, a 1. siječnja 2008. redni broj 39 448 jer je do njega od 1. siječnja 1900. prošlo 39 448 dana.

  • Datum plaćanja je datum kad je kupac kupio kupon, poput obveznice. Datum dospijeća je datum isteka kupona. Na primjer, neka je 1. siječnja 2008. izdana obveznica na 30 godina i kupac ju kupi šest mjeseci kasnije. Datum izdavanja bio bi 1. siječnja 2008., datum plaćanja bio bi 1. srpnja 2008., a datum dospijeća bio bi 1. siječnja 2038., što je 30 godina nakon datuma izdavanja, 1. siječnja 2008.

  • Argumentima isplata, dospijeće i temelj odbacuju se decimale da bi postali cijeli brojevi.

  • Ako isplata ili dospijeće nije ispravan datum, INTRATE će vratiti #VALUE! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.

  • Ako ≤ ulaganje 0 ili ako ≤ otkup 0, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.

  • Ako je osnova < 0 ili ako je temelj > 4, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.

  • Ako ≥ isplata dospijeće, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.

  • INTRATE se izračunava na sljedeći način:
    Jednadžba
    gdje je:

    • B = broj dana u godini, ovisno o bazi godine.
    • DIM = broj dana od plaćanja do dospijeća.

Primjer

Ogledne podatke kopirajte u sljedeću tablicu i zalijepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista programa Excel. Da biste koristili formule za prikaz rezultata, odaberite ih pa pritisnite tipku F2, a zatim Enter. Ako je potrebno, prilagodite širine stupaca da biste vidjeli sve podatke.

Podaci Opis
15.02.08. Datum plaćanja
15.05.08. Datum dospijeća
5 000 000 kn Ulaganje
5 072 100 kn Vrijednost po dospijeću
2 Stvarna/360 osnovice
Formula Opis (rezultat) Rezultat
=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) Diskontna stopa, za navedene uvjete obveznice (0,05768 ili 5,77%) 5,77%