Ez a cikk a Microsoft Excel KAMATRÁTA függvényének képletszintaxisát és használatát ismerteti.
Leírás
Egy lejáratig teljesen lekötött értékpapír kamatrátáját adja eredményül.
Szintaxis
KAMATRÁTA(kiegyenlítés; lejárat; befektetés; visszaváltás; [alap])
Fontos
A dátumok a DÁTUM függvényt használva vagy egyéb képletek vagy függvények eredményeként adhatók meg. 2008 májusának 23. napjához például használja a DÁTUM(2008;5;23) képletet. Probléma léphet fel, ha a dátumokat szövegként adja meg.
A KAMATRÁTA függvény szintaxisa az alábbi argumentumokat foglalja magában:
- Elszámolás Kötelező. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma az a kibocsátás utáni dátum, amikor az értékpapírt a vevő megvásárolja.
- Lejárat Kötelező. Az értékpapír lejárati napjának dátuma. Azt a dátumot jelenti, amikor az értékpapír lejár.
- Befektetés Kötelező. Az értékpapírba befektetett összeg.
- Beváltás Kötelező. A lejáratkor kapott összeg.
- Alap Nem kötelező. A napok kiszámítására használt módszer kódszáma.
| Alap: | A napok számításának alapja |
|---|---|
| 0 vagy hiányzik | Amerikai (NASD) 30/360 |
| 1 | Tényleges/tényleges |
| 2 | Tényleges/360 |
| 3 | Tényleges/365 |
| 4 | Európai 30/360 |
Megjegyzések
Az Excel sorszámként tárolja a dátumokat, hogy felhasználhatók legyenek a számításokhoz. Alapértelmezés szerint 1900. január 1-je az 1-es sorszámú dátum, 2008. január 1-je pedig a 39448-as, mert ez az 1900. január 1-je utáni 39 448. nap.
A kiegyenlítés dátuma az a dátum, amelyen egy vásárló megvásárol egy szelvényt, például egy kötvényt. A lejárati dátum azt a dátumot jelenti, amikor a szelvény lejár. Tegyük fel például, hogy egy 30 éves lejáratú kötvényt 2008. január 1-jén adtak ki, és egy vevő hat hónappal később vásárolta meg. A kibocsátás dátuma 2008. január 1. lesz, a teljesítés dátuma 2008. július 1. és a lejárat dátuma 2038. január 1., amely 30 évvel a 2008. január 1-i kibocsátási dátum után van.
A kiegyenlítés, a lejárat és az alap argumentum értékénél a program csak az egészérték részt veszi figyelembe.
Ha a kiegyenlítés és a lejárat nem érvényes dátum, akkor a KAMATRÁTA az #ÉRTÉK! hibaértéket adja vissza.
Ha befektetés ≤ 0 vagy visszaváltás ≤ 0, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja eredményül.
Ha alap < 0 vagy ha alap > 4, akkor a KAMATRÁTA a #NUM! hibaérték lesz.
Ha kiegyenlítés ≥ lejárat, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja vissza.
A KAMATRÁTA kiszámítása az alábbi képlettel történik:
ahol:- B = az egy évben lévő napok száma (a napok kiszámítására választott kódszám alapján)
- DIM = kiegyenlítés és a lejárat közötti napok száma
Példa
Másolja a mintaadatokat az alábbi táblázatból, és illessze be őket egy új Excel-munkalap A1 cellájába. Ha azt szeretné, hogy a képletek megjelenítsék az eredményt, jelölje ki őket, és nyomja le az F2, majd az Enter billentyűt. Szükség esetén módosíthatja az oszlopok szélességét, hogy az összes adat látható legyen.
| Adatok | Leírás: | |
|---|---|---|
| 2008.02.15. | Kiegyenlítés dátuma | |
| 2008.05.15. | Lejárat dátuma | |
| 1 000 000 Ft | Befektetés | |
| 1 014 420 Ft | Visszaváltási érték | |
| 2 | Alap: tényleges/360 | |
| Képlet | Leírás (eredmény) | Eredmény |
| =KAMATRÁTA(A2;A3;A4;A5;A6) | A leszámítolási kamatláb a kötvény feltételeivel (0,05768 vagy 5,77%) | 5,77% |