Questo articolo descrive la sintassi della formula e l'uso della funzione INT.MATURATO.SCAD in Microsoft Excel.

Descrizione

Restituisce l'interesse maturato di un titolo che paga interessi alla scadenza.

Sintassi

INT.MATURATO.SCAD(emiss; liquid; tasso_int; val_nom; [base])

Importante: Le date devono essere immesse usando la funzione DATA o devono essere il risultato di altre formule o funzioni. Usare ad esempio DATA(2008;5;23) per il 23 maggio 2008. Possono verificarsi dei problemi se le date vengono immesse come testo.

Gli argomenti della sintassi della funzione INT.MATURATO.SCAD sono i seguenti:

  • Emiss    Obbligatorio. Data di emissione del titolo.

  • Liquid    Obbligatorio. Data di scadenza del titolo.

  • Tasso_int Obbligatorio. Tasso di interesse annuo del titolo.

  • Val_nom    Obbligatorio. Valore nominale del titolo. Se val_nom viene omesso, INT.MATURATO.SCAD userà € 1.000.

  • Base    Facoltativo. Tipo di base da utilizzare per il conteggio dei giorni.

Base

Base per il conteggio dei giorni

0 oppure omesso

Americana - NASD (Associazione nazionale operatori di borsa, National Association of Securities Dealers) 30/360

1

Effettivo/effettivo

2

Effettivo/360

3

Effettivo/365

4

Europea 30/360

Osservazioni

  • Per poter essere usate nei calcoli, le date vengono memorizzate come numeri seriali in sequenza. Per impostazione predefinita, 1 gennaio 1900 è il numero seriale 1 e 1 gennaio 2008 è il numero seriale 39448 essendo trascorsi 39.448 giorni dal 1 gennaio 1900.

  • La parte decimale di emiss, liquid e base viene troncata.

  • Se emissione o liquidazione non è una data valida, LA FUNZIONE.INT restituirà #VALUE! .

  • Se tasso_≤ 0 o se ≤ 0, LA FUNZIONE.#NUM! .

  • Se base < 0 o base > 4, LA FUNZIONE.#NUM! .

  • Se emettere ≥ liquidazione, LA FUNZIONE.INT restituirà #NUM! .

  • La funzione INT.MATURATO.SCAD viene calcolata nel modo seguente:

    INT.MATURATO.SCAD = Val.nom x Tasso.int x A/D

    dove:

    • A = numero di giorni maturati conteggiati secondo una base mensile. Per il calcolo degli interessi alla scadenza, verrà considerato il numero di giorni maturati dalla data di emissione alla data di scadenza.

    • D = base annua.

Esempio

Copiare i dati di esempio contenuti nella tabella seguente e incollarli nella cella A1 di un nuovo foglio di lavoro di Excel. Per visualizzare i risultati delle formule, selezionarle, premere F2 e quindi premere INVIO. Se necessario, adattare l'ampiezza delle colonne per visualizzare tutti i dati.

Dati

Descrizione

39539

Data di emissione

39614

Data scadenza

0,1

Cedola percentuale

1000

Valore nominale

3

Base effettiva/365 (vedere sopra)

Formula

Descrizione

Risultato

=INT.MATURATO.SCAD(A2;A3;A4;A5;A6)

Interesse maturato per i termini indicati

20,54794521

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