Funkcija PRICEMAT

Šiame straipsnyje aprašoma formulės sintaksė ir PRICEMAT naudojimas programoje „Microsoft Excel“.

Aprašas

Grąžina pajamas, tenkančias minimaliam 100 EUR garantui, kai palūkanos mokamos suėjus terminui.

Sintaksė

Funkcija PRICEMAT (sudengimas, mok_term, problema, dažnumas, peln, [pagrindas])

Svarbu

Datos turi būti įvedamos naudojantis funkcija DATE arba kaip kitų formulių ar funkcijų rezultatas. Pvz., funkciją DATE(2008,5,23) naudokite norėdami nurodyti 2008 m. gegužės 23 d. Gali kilti problemų, jei datos įvedamos kaip tekstas.

Funkcijos PRICEMAT sintaksė turi tokiusargumentus:

  • Atsiskaitymas Būtina. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.
  • Branda Būtina. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.
  • Problema Būtina. Išleidimo data, išreikšta datos sekos skaičiumi.
  • Norma Būtina. Palūkanų norma už garantą išleidimo dieną.
  • Pelnas Būtina. Metinės garanto pajamos.
  • Pagrindas Pasirinktinai. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.
Pagrindas Dienų skaičiavimo pagrindas
0 (nulis) arba praleista JAV (NASD) 30/360
1 Actual/actual
2 Actual/360
3 Actual/365
4 European 30/360

Pastabos

  • Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2008 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 39 448, nes ta data yra 39 448 dienos po 1900 m. sausio 1 d.

  • Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pvz., tarkime, 30 metų obligacijos yra išleidžiamos 2008 m. sausio 1 d., ir jas po šešių mėnesių nusiperka pirkėjas. Išleidimo data būtų 2008 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2008 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2038 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2008 m. sausio 1 d., t. y., po išleidimo datos.

  • Atsiskaitymo, termino pabaigos, išleidimo datos ir pagrindo reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.

  • Jei atsiskaitymo, termino suėjimo ar išleidimo data yra neleistina, funkcija PRICEMAT grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.

  • Jei norma < yra 0 arba jei pelnas yra 0, < funkcija PRICEMAT grąžina #NUM! klaidos reikšmę.

  • Jei pagrindas < yra 0 arba jei pagrindas > 4, funkcija PRICEMAT grąžina #NUM! klaidos reikšmę.

  • Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, funkcija PRICEMAT grąžina #NUM! klaidos reikšmę.

  • Funkcija PRICEMAT yra skaičiuojama taip:
    Lygtis
    čia:

    • B = dienų skaičius metuose, priklausomai nuo metų bazės.
    • DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.
    • DIM = dienų skaičius nuo išleidimo iki termino pabaigos.
    • A = dienų skaičius nuo išleidimo iki atsiskaitymo.

Pavyzdys

Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.

Duomenys Aprašymas
2/15/2008 Atsiskaitymo data
13.04.08 Termino suėjimo data
11.11.07 Išleidimo data
6,10% Pusmetinio kupono procentai
6,10% Pajamos procentais
0 30/360 pagrindas
Formulė Aprašymas Rezultatas
=PRICEMAT(A2;A3;A4;A5;A6;A7) Obligacijų, kurių argumentai nurodyti langeliuose A2:A7, kaina. 99,98 EUR