Šiame straipsnyje aprašoma formulės sintaksė ir funkcijos DISC naudojimas programoje „Microsoft Excel“.
Aprašas
Grąžina garanto nuolaidos tarifą.
Sintaksė
DISC(sudengimas, mok_term, kaina, padengimas, [pagrindas])
: Datos turi būti įvestos naudojant funkciją DATE arba kaip kitų formulių arba funkcijų rezultatai. Pvz., funkciją DATE(2018,5,23) naudokite norėdami nurodyti 2018 m. gegužės 23 d. Gali kilti problemų, jei datos įvedamos kaip tekstas.
Funkcijos DISC sintaksėje yra toliau nurodyti argumentai.
-
Sudengimas Būtinas. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.
-
Mok_term Būtinas. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.
-
Kaina Būtinas. Vertybinio popieriaus kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.
-
Padengimas Būtinas. Vertybinio popieriaus išpirkimo kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.
-
Pagrindas Pasirinktinis. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.
Pagrindas |
Dienų skaičiavimo pagrindas |
0 arba nenurodyta |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Actual/actual |
2 |
Actual/360 |
3 |
Actual/365 |
4 |
European 30/360 |
Pastabos
-
Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2018 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 43101, nes ši data yra 43 101 dienos po 1900 m. sausio 1 d.
-
Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pavyzdžiui, tarkime, kad 30 metų obligacijos išleidžiamos 2018 m. sausio 1 d. ir jas po šešių mėnesių įsigyja pirkėjas. Išleidimo data būtų 2018 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2018 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2048 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2018 m. sausio 1 d., t. y. po išleidimo datos.
-
Atsiskaitymo, termino suėjimo ir bazės reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.
-
Jei atsiskaitymo ar termino suėjimo data nėra galiojantis datų sekos skaičius, funkcija DISC grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.
-
Jei kaina ≤ 0 arba jei padengimas ≤ 0, DISC grąžins #NUM! klaidos reikšmę.
-
Jei pagrindas yra < 0 arba jei pagrindas > 4, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
-
Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
-
Funkcija DISC yra skaičiuojama taip:
kur:
-
B = dienų skaičius metuose priklausomai nuo metų pagrindo.
-
DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.
-
Pavyzdys
Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.
Duomenys |
Aprašas |
|
07/01/2018 |
Sudengimo data |
|
01/01/2048 |
Termino pabaigos data |
|
97,975 |
Kaina |
|
100 |
Išpirkimo vertė |
|
1 |
Faktinis / faktinė bazė (žr. aukščiau) |
|
Formulė |
Aprašas |
Rezultatas |
=DISC(A2;A3;A4;A5;A6) |
Obligacijų nuolaidos koeficientas pagal nurodytas sąlygas. |
0.001038 |