Denne artikkelen beskriver formelsyntaks for og bruk av funksjonen RENTESATS i Microsoft Excel.
Beskrivelse
Returnerer rentefoten av et fullfinansiert verdipapir.
Syntaks
RENTESATS(betalingsdato; forfallsdato; investering; innløsningsverdi; [basis])
Viktig
Datoer bør skrives inn ved hjelp av DATO-funksjonen, eller som resultater av andre formler eller funksjoner. Bruk for eksempel DATO(23,5,2018) for 23. mai 2008. Det kan oppstå problemer hvis datoer blir skrevet inn som tekst.
Syntaksen for RENTESATS har følgende argumenter:
- Oppgjør Nødvendig. Verdipapirets betalingsdato. Betalingsdatoen for verdipapiret er datoen etter utstedelsesdatoen da verdipapiret ble solgt til kjøperen.
- Modenhet Nødvendig. Verdipapirets forfallsdato. Forfallsdatoen er datoen da verdipapiret utløper.
- Investering Nødvendig. Summen som er investert i verdipapiret.
- Innløsning Nødvendig. Beløpet som mottas ved forfallsdato.
- Grunnlag Valgfritt. Typen datosystem som brukes.
| Basis | Datosystem |
|---|---|
| 0 eller utelatt | Amerikansk (NASD) 30/60 |
| 1 | Faktisk/faktisk |
| 2 | Faktisk/360 |
| 3 | Faktisk/365 |
| 4 | Europeisk 30/360 |
Kommentarer
Microsoft Excel lagrer datoer som etterfølgende serienumre slik at de kan brukes i beregninger. Som standard er 1. januar 1900 serienummer 1 og 1. januar 2008 er serienummer 39 448, fordi det er 39 448 dager etter 1. januar 1900.
Betalingsdatoen er datoen kjøperen kjøper en kupong, for eksempel en obligasjon. Forfallsdatoen er datoen en kupong utløper. Anta for eksempel at en obligasjon på 30 år blir utstedt 1. januar 2008, og blir kjøpt av en oppkjøper et halvt år senere. Utstedelsesdatoen vil være 1. januar 2008, betalingsdatoen vil være 1. juli 2008, og forfallsdatoen vil være 1. januar 2038, som er 30 år etter utstedelsesdatoen 1. januar 2008.
Betalingsdato, forfallsdato og basis avrundes til heltall.
Hvis betalingsdato eller forfallsdato ikke er en gyldig dato, returnerer INTRATE #VALUE! som feilverdi.
Hvis investeringen ≤ 0 eller hvis innløsningsverdien ≤ 0, returnerer INTRATE #NUM! som feilverdi.
Hvis basis < 0 eller hvis basis > 4, returnerer INTRATE #NUM! som feilverdi.
Hvis betalingsdato ≥ forfallsdato, returnerer INTRATE #NUM! som feilverdi.
RENTESATS beregnes på følgende måte:
der:- B = antall dager i et år, avhengig av årsbasisen.
- DIM = antall dager fra betalingsdato til forfallsdato.
Eksempel
Kopier eksempeldataene i tabellen nedenfor, og lim dem inn i celle A1 i et nytt Excel-regneark. Hvis du vil at formlene skal vises resultater, merker du dem, trykker F2 og deretter ENTER. Hvis du vil, kan du justere kolonnebreddene slik at du kan se alle dataene.
| Data | Beskrivelse | |
|---|---|---|
| 15.02.2008 | Betalingsdato | |
| 15.05.2008 | Forfallsdato | |
| kr 1 000 000 | Investering | |
| kr 1 014 420 | Innløsningsverdi | |
| 2 | Faktisk/360 basis | |
| Formel | Beskrivelse (Resultat) | Resultat |
| =RENTESATS(A2;A3;A4;A5;A6) | Diskonteringssats med betingelsene for verdipapiret (0,05768 eller 5,77 %) | 5,77 % |