Funkcija INTRATE

V tem članku je opisana sintaksa formule in uporaba funkcije INTRATE v Microsoft Excelu.

Opis

Vrne obrestno mero za v celoti investirano zavarovanje.

Sintaksa

INTRATE(poravnava, zapadlost, naložba, odkup, [osnova])

Pomembno

Datume vnašajte s funkcijo DATE ali kot rezultate drugih formul ali funkcij. Za 23. maj 2008 uporabite DATE(2008;5;23).Če vnašate datume kot besedilo, lahko pride do težav.

V sintaksi funkcije INTRATE so ti argumenti:

  • Poravnava Obvezno. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.
  • Zrelost Obvezno. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.
  • Naložbe Obvezno. Znesek investiran v zavarovanje.
  • Odkup Obvezno. Znesek, ki ga prejmete, ko zavarovanje zapade.
  • Podlaga Neobvezno. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.
Osnova Osnova za štetja dni
0 ali izpuščeno Ameriško (NASD) 30/360
1 Dejansko/dejansko
2 Dejansko/360
3 Dejansko/365
4 Evropsko 30/360

Opombe

  • Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne serijske številke, tako da jih je mogoče uporabiti pri izračunih. Za 1. januar 1900 je privzeta serijska številka 1, za 1. januar 2008 pa je serijska številka 39448, ker je na vrsti 39.448 dni po 1. januarju 1900.

  • Datum poravnave je datum, ko kupec kupi kupon, kot je obveznica. Datum zapadlosti je datum, ko poteče kupon. Recimo, da je 30-letna obveznica izdana 1. januarja 2008 in jo kupec kupi šest mesecev kasneje. Datum izdaje bi bil 1. januar 2008, datum poravnave bi bil 1. julij 2008, datum zapadlosti pa bi bil 1. januar 2038, kar je 30 let po datumu izdaje 1. januarja 2008.

  • Argumenti »poravnava«, »zapadlost« in »osnova« so prirezani na cela števila.

  • Če poravnava ali zapadlost ni veljaven datum, INTRATE vrne #VALUE! .

  • Če ≤ naložba 0 ali če ≤ odkup 0, INTRATE vrne #NUM! .

  • Če je osnova < 0 ali če je osnova > 4, vrne INTRATE #NUM! .

  • Če poravnava ≥ zapadlost, INTRATE vrne #NUM! .

  • INTRATE se izračuna tako:
    Enačba
    kjer je:

    • B = število dni v letu, glede na letno osnovo.
    • DIM = število dni od dodelitve do zapadlosti.

Primer

Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.

Podatki Opis
15. 02. 2008 Datum poravnave
15. 05. 2008 Datum zapadlosti
1.000.000 € Naložba
1.014.420 € Vrednost vnovičnega odkupa
2 Dejanska osnova/360
Formula Opis (rezultat) Rezultat
=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) Stopnja popusta za pogoje obveznice (0,05768 ali 5,77 %) 5,77 %