V tem članku je opisana sintaksa formule in uporaba funkcije INTRATE v Microsoft Excelu.
Opis
Vrne obrestno mero za v celoti investirano zavarovanje.
Sintaksa
INTRATE(poravnava, zapadlost, naložba, odkup, [osnova])
Pomembno: Datume vnašajte s funkcijo DATE ali kot rezultate drugih formul ali funkcij. Za 23. maj 2008 uporabite DATE(2008;5;23).Če vnašate datume kot besedilo, lahko pride do težav.
V sintaksi funkcije INTRATE so ti argumenti:
-
poravnava Obvezen. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.
-
zapadlost Obvezen. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.
-
naložba Obvezen. Znesek investiran v zavarovanje.
-
odkup Obvezen. Znesek, ki ga prejmete, ko zavarovanje zapade.
-
osnova Neobvezen. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.
Osnova | Osnova za štetja dni |
---|---|
0 ali izpuščeno |
Ameriško (NASD) 30/360 |
1 |
Dejansko/dejansko |
2 |
Dejansko/360 |
3 |
Dejansko/365 |
4 |
Evropsko 30/360 |
Opombe
-
Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne serijske številke, tako da jih je mogoče uporabiti pri izračunih. Za 1. januar 1900 je privzeta serijska številka 1, za 1. januar 2008 pa je serijska številka 39448, ker je na vrsti 39.448 dni po 1. januarju 1900.
-
Datum poravnave je datum, ko kupec kupi kupon, kot je na primer obveznica. Datum zapadlosti je datum, ko poteče veljavnost kupona. Recimo, da je 30-letna obveznica izdana januarja 1, 2008 in jo kupec kupi šest mesecev pozneje. Datum izdaje bi bil januar 1, 2008, datum poravnave bi bil 1, 2008 in datum zapadlosti bi bil januar 1, 2038, ki je 30 let po januarju 1, 2008, datum izdaje.
-
Argumenti »poravnava«, »zapadlost« in »osnova« so prirezani na cela števila.
-
Če argument» poravnava «ali» zapadlost «ni veljaven datum, vrne INTRATE #VALUE! .
-
Če je argument» naložba «≤ 0 ali če je argument» odkup «≤ 0, vrne INTRATE #NUM! .
-
Če je osnova < 0 ali če osnova > 4, INTRATE vrne #NUM! .
-
Če je argument» poravnava «≥ zapadlost, vrne INTRATE #NUM! .
-
INTRATE se izračuna tako:
kjer je:
-
B = število dni v letu, glede na letno osnovo.
-
DIM = število dni od dodelitve do zapadlosti.
-
Primer
Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.
Podatki | Opis | |
---|---|---|
15. 02. 2008 |
Datum poravnave |
|
15. 05. 2008 |
Datum zapadlosti |
|
1.000.000 € |
Naložba |
|
1.014.420 € |
Vrednost vnovičnega odkupa |
|
2 |
Dejanska osnova/360 |
|
Formula |
Opis (rezultat) |
Rezultat |
=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) |
Stopnja popusta za pogoje obveznice (0,05768 ali 5,77 %) |
5,77 % |
Opomba: Ta stran je bila prevedena z avtomatizacijo in lahko vsebuje slovnične napake ali nepravilnosti. Želimo, da bi bila ta vsebina za vas uporabna. Ali nam lahko sporočite, če so bile te informacije uporabne? Tukaj je referenčni članek v angleščini.