INTRATE (funkce)

Popis

Vrátí úrokovou sazbu plně investovaného cenného papíru.

Syntaxe

INTRATE(vypořádání, splatnost, investice, zaruč_cena, [základ])

Syntaxe funkce INTRATE obsahuje následující argumenty:

• Vypořádání:    Povinný argument. Datum vypořádání cenného papíru. Datum vypořádání označuje datum následující po datu emise, kdy je cenný papír prodán klientovi.

• Splatnost:    Povinný argument. Jedná se o datum splatnosti cenného papíru. Datum splatnosti označuje datum ukončení platnosti cenného papíru.

• Investice:    Povinný argument. Jedná se o částku investovanou do cenného papíru.

• Zaruč_cena:    Povinný argument. Jedná se o zaručenou cenu cenného papíru při splatnosti.

• Základna:    Nepovinný argument. Typ úročení.

Poznámky

• Microsoft Excel ukládá datumy jako pořadová čísla, aby je bylo možné použít ve výpočtech. Ve výchozím nastavení má datum 1. ledna 1900 pořadové číslo 1 a datum 1. ledna 2008 má pořadové číslo 39448, protože představuje 39 448. den po 1. lednu 1900.

• Datum vypořádání je datum, kdy si kupující koupí kupón, například obligaci. Datum splatnosti je datum, kdy vyprší platnost kupónu. Předpokládejme například, že 1. ledna 2008 je vydána 30letá obligace a o šest měsíců později ji koupí kupující. Datum emise by bylo 1. ledna 2008, datum vypořádání 1. července 2008 a datum splatnosti 1. ledna 2038, což je 30 let po datu emise z 1. ledna 2008.

• Argumenty vypořádání, splatnost a základna jsou zkrácené na celá čísla.

• Pokud vypořádání nebo splatnost není platné datum, vrátí funkce INTRATE #VALUE! chybovou hodnotu #HODNOTA!.

• Pokud investice ≤ 0 nebo pokud umoření ≤ 0, vrátí INTRATE #NUM! chybovou hodnotu #HODNOTA!.

• Je-li základna < 0 nebo je-li základna > 4, vrátí intrate #NUM! chybovou hodnotu #HODNOTA!.

• Pokud vypořádání ≥ splatnosti, vrátí funkce INTRATE #NUM! chybovou hodnotu #HODNOTA!.

• Výsledek funkce INTRATE se počítá následujícím způsobem:

  

  kde:

  • B = počet dnů v roce, závisí na typu základny.

  • DIM = počet dnů od vypořádání do doby splatnosti.

Příklad

Zkopírujte vzorová data v následující tabulce a vložte je do buňky A1 nového excelového sešitu. Aby vzorce zobrazily výsledky, vyberte je, stiskněte F2 a potom stiskněte Enter. Pokud potřebujete, můžete přizpůsobit šířky sloupců a zobrazit si všechna data.