U ovom se članku opisuje sintaksa formula i korištenje funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.
Opis
Prikazuje kamatnu stopu za potpuno otplaćenu vrijednosnicu.
Sintaksa
INTRATE(isplata; dospijeće; ulaganje; otkup; [temelj])
Važno
Datumi se moraju unijeti pomoću funkcije DATE ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Za 23. svibnja 2008., primjerice, koristite DATE(2008;5;23).
Sintaksa funkcije INTRATE sadrži sljedeće argumente:
- Nagodba Obavezno. Datum plaćanja vrijednosnice. Datum plaćanja vrijednosnice datum je nakon datuma izdavanja, kada je vrijednosnica prodana kupcu.
- Dospijeće Obavezno. Datum dospijeća vrijednosnice. Datum dospijeća je datum isteka vrijednosnice.
- Ulaganje Obavezno. Iznos uložen u vrijednosnicu.
- Iskorištenje Obavezno. Iznos koji se isplaćuje po dospijeću.
- Temelj Neobavezno. Vrsta brojanja dana koja se koristi.
| Temelj | Osnovica brojanja dana |
|---|---|
| 0 ili izostavljeno | SAD (NASD) 30/360 |
| 1 | Stvaran/stvaran |
| 2 | Stvaran/360 |
| 3 | Stvaran/365 |
| 4 | Europska 30/360 |
Napomene
Microsoft Excel datume sprema kao redne brojeve da bi ih se moglo koristiti u izračunima. Prema zadanim je postavkama 1. siječnja 1900. redni broj 1, a 1. siječnja 2008. redni broj 39 448 jer je do njega od 1. siječnja 1900. prošlo 39 448 dana.
Datum plaćanja je datum kad je kupac kupio kupon, poput obveznice. Datum dospijeća je datum isteka kupona. Na primjer, neka je 1. siječnja 2008. izdana obveznica na 30 godina i kupac ju kupi šest mjeseci kasnije. Datum izdavanja bio bi 1. siječnja 2008., datum plaćanja bio bi 1. srpnja 2008., a datum dospijeća bio bi 1. siječnja 2038., što je 30 godina nakon datuma izdavanja, 1. siječnja 2008.
Argumentima isplata, dospijeće i temelj odbacuju se decimale da bi postali cijeli brojevi.
Ako isplata ili dospijeće nije ispravan datum, INTRATE će vratiti #VALUE! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.
Ako ≤ ulaganje 0 ili ako ≤ otkup 0, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.
Ako je osnova < 0 ili ako je temelj > 4, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.
Ako ≥ isplata dospijeće, INTRATE vraća #NUM! vrijednost nenumeričke prirode, PHI vraća vrijednost pogreške #VALUE!.
INTRATE se izračunava na sljedeći način:
gdje je:- B = broj dana u godini, ovisno o bazi godine.
- DIM = broj dana od plaćanja do dospijeća.
Primjer
Ogledne podatke kopirajte u sljedeću tablicu i zalijepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista programa Excel. Da biste koristili formule za prikaz rezultata, odaberite ih pa pritisnite tipku F2, a zatim Enter. Ako je potrebno, prilagodite širine stupaca da biste vidjeli sve podatke.
| Podaci | Opis | |
|---|---|---|
| 15.02.08. | Datum plaćanja | |
| 15.05.08. | Datum dospijeća | |
| 5 000 000 kn | Ulaganje | |
| 5 072 100 kn | Vrijednost po dospijeću | |
| 2 | Stvarna/360 osnovice | |
| Formula | Opis (rezultat) | Rezultat |
| =INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) | Diskontna stopa, za navedene uvjete obveznice (0,05768 ili 5,77%) | 5,77% |