INTRATE (функція INTRATE)

У цій статті наведено синтаксис формули та описано, як у програмі Microsoft Excel використовувати функцію INTRATE.

Опис

Повертає відсоткову ставку для повністю інвестованих цінних паперів.

Синтаксис

INTRATE(дата_угоди;дата_погаш;інвестиція;погашення;[базис])

Увага!: Дати слід вводити за допомогою функції DATE або як результати інших формул чи функцій. Наприклад, щоб ввести значення 23 травня 2008 р., введіть DATE(2008;5;23). У разі введення дат у текстовому форматі можуть статися помилки.

Синтаксис функції INTRATE має такі аргументи:

  • Дата_угоди    – обов’язковий аргумент. Дата розрахунку за цінним папером. Це дата після дати випуску, коли цінні папери продаються покупцеві.

  • Дата_погаш    – обов’язковий аргумент. Дата погашення цінного паперу. Дата погашення – це дата завершення терміну дії системи безпеки.

  • Інвестиція    Обов'язковий. Сума, інвестована в цінні папери.

  • Погашення    Обов'язковий. Сума, яка має бути отримана в день погашення.

  • Базис    – необов’язковий аргумент. Це використовуваний спосіб обчислення кількості днів.

Базис

Спосіб обчислення кількості днів

0 або не вказано

США (NASD) 30/360

1

Фактичний/фактичний

2

Фактичний/360

3

Фактичний/365

4

Європейський 30/360

Примітки

  • У програмі Microsoft Excel дати зберігаються як послідовні порядкові номери, тому їх можна використовувати в обчисленнях. За промовчанням 1 січня 1900 р. має порядковий номер 1, а 1 січня 2008 р. має порядковий номер 39 448, оскільки ця дата настала через 39 448 днів після 1 січня 1900 р.

  • Дата угоди — це дата, коли покупець купує купон, наприклад, облігацію. Дата погашення — це дата, коли закінчується термін дії купона. Наприклад, 30-річна облігація випущена 1 січня 2008 р., а куплена покупцем шістьма місяцями пізніше. Датою випуску буде 1 січня 2008 року, датою укладання угоди буде 1 липня 2008 року, а датою погашення — 1 січня 2038 року, тобто через 30 років після дати випуску, 1 січня 2008 року.

  • Значення аргументів дата_угоди, дата_погаш і базис усікаються до цілих чисел.

  • Якщо дата угоди або погашення є неприпустимою, функція INTRATE повертає #VALUE! значення помилки #NUM!.

  • Якщо значення ≤ 0 або погашення ≤ 0, функція INTRATE повертає #NUM! значення помилки #NUM!.

  • Якщо базис < 0 або базис > 4, функція INTRATE повертає #NUM! значення помилки #NUM!.

  • Якщо значення ≥ погашення, функція INTRATE повертає #NUM! значення помилки #NUM!.

  • Функція INTRATE обчислюється в такий спосіб:

    Формула

    де:

    • B = кількість днів у році, залежно від способу обчислення днів у році.

    • DIM = кількість днів від укладання угоди до її погашення.

Приклад

Скопіюйте дані прикладу з наведеної нижче таблиці та вставте їх у клітинку A1 нового аркуша Excel. Щоб відобразити результат обчислення формул, виберіть їх, натисніть клавішу F2, а потім – клавішу Enter. За потреби можна змінити ширину стовпців, щоб відобразити всі дані.

Дані

Опис

15.02.2008

Дата угоди

15.05.2008

Дата погашення

1 000 000 грн.

Інвестиція

1 014 420 грн.

Ціна погашення

2

Базис фактичний/360

Формула

Опис (результат)

Результат

=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6)

Дисконтна ставка, за умовах облігації (0,05768 або 5,77%)

5,77%

Потрібна додаткова довідка?

Удосконалення навичок роботи з Office
Ознайомтеся з навчальними матеріалами
Отримуйте нові функції раніше за інших
Приєднайтеся до оцінювачів Office

Ця інформація корисна?

×