為家庭建立預算計畫時,可能會感到不知所措和困難,但Excel各種免費和進位預算範本,可協助您井井有條且有條不入

掌握基礎知識

接受其他人協助解決財務問題的年長女士

家庭預算的目的是總結收入和支出,協助您計劃長期和短期目標。 使用預算試算表可協助您控制開支並增加儲蓄,讓財務穩健成為頭等大事!

使用 Excel 中的貨幣,有效管理資金

Excel 中的貨幣可協助您控管您的財務狀況。 這是唯一安全地連接到您的金融機構的範本,可將帳戶匯出並同步處理至 Excel 試算表。 追蹤財務並取得個人化的秘訣,通通只需要 Excel 就好。

附註: Excel 中的貨幣是 Microsoft 365 個人版或家用版訂閱中提供的進階範本,目前僅供美國使用。

> 取得 Excel 中的貨幣

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使用個人預算範本自訂

偏好自己進行管理嗎? 此 Excel 範本可協助您依收入和支出追蹤每月的預算。 輸入您的成本和收入,任何差額都會自動計算,這樣您就可以避免資金短缺,或為任何預計的盈餘制定計劃。 比較預計成本和實際成本,隨著時間的推移,讓您的預算能力更精進。

> 取得此個人預算範本

Excel 個人每月預算範本的螢幕擷取畫面

提示:  追蹤每月支出
水電費、信用卡費和保險費都是每月計費,因此關注支出最簡單的方法就是判斷每月需要花多少錢。

不要忘記「額外支出」

除了電費之外,您是否有訂閱電影或遊戲? 健身房成員資格費? 請務必也要追蹤這些費用。

提示:  留意變動支出
雖然汽油費和電話費通常不會逐月變化,但其他支出 (像是外食或購買衣服) 可能就會有很大的變化。

將支出分類

夫妻使用膝上型電腦規劃家庭理財

現在您對每月支出已經有了整體的概念,接下來就是要進行分類,這樣您就可以檢閱自己的固定支出、變動支出和權衡性支出。

固定支出

每月的固定支出都相同。 例如貸款或房租、健康保險、車貸或房屋稅。 您可以將所有這些支出列入「固定支出」類別。

提示:  變動支出

一定要有變動支出,但其支出會逐月變化。 支出包含雜貨、車輛保養、電費和水費。

權衡性支出

權衡性支出每個月都有所不同。 例如外食、串流服務訂閱、俱樂部成員資格、有線電視和衣服。

設定目標

放在桌上硬幣罐中的小盆裁

一旦清楚掌握對自己的收入和支出之後,您就可以開始考慮短期和長期目標的優先順序。

房屋整修預算

您的洗衣機壞了嗎? 您的櫥櫃變得破舊了嗎? 主臥室的浴室需要換新嗎? 房屋整修可能會有許多意外狀況。 當您檢視自己的財務目標時,記得要納入這些支出。

> 住家施工預算

提示:  採納各方的婚禮意見

對您的財務狀況進行持續的評估,可協助您了解自己是否存了足夠的錢來購買一件必備品或只是「可有可無」的商品。 您的婚禮需要玫瑰拱門嗎?沒有玫瑰拱門就不行了嗎? 不管怎樣,一定要根據您的目標來追蹤。

>鮮花婚禮預算

制定大學娛樂的計劃

如果有安排固定支出,則可以更快地實現短期和長期目標。 不過,您也可以在每月的娛樂預算中編列一定金額的費用,這是您在大學時期一定會有的變動支出。

> 每月大學預算

另請參閱

其他預算範本

LinkedIn Learning:在 Excel 中建立簡單預算

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