ניהול תקציב ביתי ב- Excel

ניהול תקציב משק הבית עשוי להיראות כמשימה קשה ומסובכת, אך Excel יכול לסייע לך להתנהל באופן מסודר ולהישאר בשליטה בעזרת מגוון תבניות לניהול תקציב, ללא תשלום או בתשלום.

קבל שליטה מלאה על מצבך הפיננסי

אישה מבוגרת מקבלת עזרה בניהול ענייניה הכספיים מאדם אחר

המטרה של תקציב משק הבית היא לסכם את מה שאתה מרוויח לעומת מה שאתה מוציא כדי שתוכל להשיג מטרות ארוכות טווח וקצרות טווח. גיליון אלקטרוני לניהול תקציב יסייע לך לשמור על הבריאות הפיננסית באמצעות פיקוח על ההוצאות והגדלת הסכומים המועברים לחיסכון.

כסף חכם עם כסף ב-Excel

כסף ב-Excel הוא תבנית דינאמית עבור Excel שיכולה לעזור לך להרגיש יותר שליטה בכספך. זוהי התבנית היחידה שבה ניתן לחבר באופן מאובטח את המוסדות הפיננסיים שלך לייבוא וסינכרון של פרטי חשבון וטרנזקציה בגיליון אלקטרוני של Excel. עקוב אחר כל הכספים שלך במקום אחד, התאם אישית את חוברת העבודה שלך וקבל עצות מותאמות אישית מבלי לצאת מ-Excel.

> קבל כסף ב-Excelhttps://templates.office.com/en-us/money-in-excel-tm77948210

הדפדפן שלך אינו תומך בווידאו.

עשה זאת בעצמך באמצעות תבנית התקציב האישית

מעדיף לעשות דברים בעצמך? תבנית Excel זו יכולה לסייע לך לעקוב אחר התקציב החודשי שלך על-ידי הכנסות והוצאות. הזן את הוצאותיך והכנסותיך, וההפרש ביניהן יחושב אוטומטית כדי שתוכל להימנע מגירעונות ולתכנן תוכניות לשימוש בעודפים חזויים. השווה בין ההוצאות החזויות לבין ההוצאות בפועל כדי לחדד את כישורי ניהול התקציב שלך לאורך זמן.

> קבל תבנית תקציב אישית זוhttps://templates.office.com/tm33398600

עצה: מעקב אחר ההוצאות החודשיות
החיובים עבור החשבונות, כרטיסי האשראי ופרמיות הביטוח מתבצעים אחת לחודש, כך שהדרך הקלה ביותר לפקח על הוצאות אלו היא לקבוע את סך ההוצאות החודשי.

אל תשכח את ההוצאות הנוספות

מעבר לחשבון החשמל, האם יש לך מנוי לסרטים או למשחקים? מה לגבי מנוי למכון כושר? הקפד לכלול גם הוצאות אלו במעקב שלך.

עצה: שים לב להוצאות המשתנות
בדרך כלל, חשבונות הגז והטלפון אינם משתנים מחודש לחודש, אולם בהוצאות אחרות, כגון אכילה בחוץ או קניות בגדים, ייתכנו הבדלים משמעותיים.

חלוקת ההוצאות לקטגוריות

בני זוג משתמשים במחשב נישא כדי לעבוד יחד על ניהול הכספים הביתי

כעת, לאחר שקיבלת מושג כללי בדבר ההוצאות החודשיות, הגיע הזמן לסווג אותן לקטגוריות כדי שתוכל לבדוק את ההוצאות הקבועות, המשתנות והחופשיות שלך.

הוצאות קבועות

הוצאות קבועות הן הוצאות שסכומן אינו משתנה מחודש לחודש. דוגמאות לכך כוללות משכנתה, שכר דירה, ביטוח רפואי, תשלומי רכב או ארנונה. באפשרותך לרשום את כל אלו בקטגוריה "הוצאות קבועות".

עצה: הוצאות משתנות

הוצאות משתנות הן הכרחיות, אך עשויות להשתנות מחודש לחודש. הוצאות אלו כוללות מזון, תחזוקת רכב וצריכת חשמל ומים.

הוצאות חופשיות

ההוצאות החופשיות עשויות להשתנות מאוד מחודש לחודש. דוגמאות להוצאות אלו כוללות יציאה למסעדות, מנויים לשירותי הזרמת תוכן, מנוי למועדון, טלוויזיה בכבלים וביגוד.

הגדרת יעדים

עציץ קטן בצנצנת מטבעות על שולחן

לאחר שתקבל מושג טוב לגבי הכסף שנכנס בהשוואה לכסף שיוצא, תוכל להתחיל לקבוע סדר עדיפויות ליעדים לטווח קצר וארוך.

בניית תקציב לשיפוץ הבית

מכונת הכביסה מקרטעת? הארונות מתפוררים? חדר האמבטיה הראשי זקוק לשדרוג? שיפוץ הבית עשוי להיות כרוך בהוצאות בלתי צפויות רבות. זכור להביא הוצאות אלו בחשבון כשאתה מגדיר את יעדיך הפיננסיים.

תקציב הבנייה> ביתhttps://templates.office.com/tm04014205

עצה: שמור על כל האופציות פתוחות לקראת החתונה

מעקב שיטתי אחר מצבך הכספי יסייע לך להבין אם חסכת מספיק כדי לרכוש פריט חיוני או פריט ש"יהיה נחמד אם יהיה לי". האם אתה באמת זקוק לשער מוורדים בטקס החתונה, או שפשוט מתחשק לך אחד כזה? כך או כך, הקפד לבחון הוצאה זו ביחס ליעדים שלך.

> תקציב החתונה הפרחוני

תכנן את הבילויים בזמן הלימודים במכללה

אם אתה שומר על מסגרת הוצאות קבועה, תוכל להשיג את היעדים שלך לטווח הקצר והארוך במהירות רבה יותר. עם זאת, תוכל גם לכלול סכום מסוים בתקציב החודשי למטרות הנאה ובידור – הוצאה משתנה שללא ספק תרצה לעקוב אחריה בזמן שאתה לומד במכללה.

תקציב> חודשי של המכללהhttps://templates.office.com/tm00803525

למידע נוסף

תבניות תקציב אחרות

LinkedIn Learning: יצירת תקציב פשוט ב- Excel

זקוק לעזרה נוספת?

שפר את הכישורים שלך ב- Office
סייר בהדרכה
קבל תכונות חדשות לפני כולם
הצטרף למשתתפי Office Insider

האם מידע זה היה שימושי?

תודה על המשוב!

תודה על המשוב! נראה שכדאי לקשר אותך לאחד מנציגי התמיכה של Office.

×