V tomto článku sa popisuje syntax vzorca a používanie funkcie INTRATE v Microsoft Exceli.
Popis
Vráti úrokovú sadzbu plne investovaného cenného papiera.
Syntax
INTRATE(vyrovnanie; splatnosť; splátka; vyplatenie; [základ])
Dôležité: Dátumy by sa mali zadávať pomocou funkcie DATE alebo ako výsledok iných vzorcov alebo funkcií. Pre 23. deň mája roku 2008 použite napríklad funkciu v podobe DATE(2008;5;23).
Syntax funkcie INTRATE obsahuje nasledovné argumenty:
-
Vyrovnanie Povinný argument. Dátum vyrovnania cenného papiera. Dátum vyrovnania cenného papiera je dátum, ktorý nasleduje po dátume vydania, kedy sa zabezpečenie obchoduje s kupujúcim.
-
Splatnosť Povinný argument. Dátum splatnosti cenného papiera. Je to dátum, keď sa končí platnosť cenného papiera.
-
Splátka Povinný argument. Suma investovaná do cenného papiera.
-
Vyplatenie Povinný argument. Zaručená cena cenného papiera pri splatnosti.
-
Základ Voliteľný argument. Typ denného základu, ktorý chcete použiť.
Základ | Typ úročenia |
---|---|
0 alebo neuvedené |
US (NASD) 30/360 |
1 |
Skutočná hodnota/skutočná hodnota |
2 |
Skutočná hodnota/360 |
3 |
Skutočná hodnota/365 |
4 |
Európsky 30/360 |
Poznámky
-
Microsoft Excel ukladá dátumy ako poradové čísla, aby ich bolo možné použiť vo výpočtoch. 1900 je na základe predvoleného nastavenia poradové číslo 1 a Január 1, 2008 je poradové číslo 39448, pretože je 39 448 dní po 1. januári, 1900.
-
Dátum vyrovnania je dátum, kedy kupujúci kúpi kupón, napríklad dlhopis. Dátum splatnosti je dátum uplynutia platnosti kupónu. Predpokladajme napríklad, že 30-ročné dlhopisy sa vystavia v januári 1, 2008 a kúpi ho kupujúci o šesť mesiacov neskôr. Dátum vydania by bol 1 2008, dátum vyrovnania bude júl 1, 2008 a dátum splatnosti by bol 1, 2038, čo je 30 rokov po januári 1, 2008, dátum vydania.
-
Vyrovnanie, splatnosť a základ sa skrátia na celé čísla.
-
Ak vyrovnanie alebo splatnosť nie je platným dátumom, funkcia INTRATE vráti #VALUE. .
-
Ak je hodnota investície ≤ 0 alebo pri vyplatení ≤ 0, funkcia INTRATE vráti #NUM! .
-
Ak je základ < 0 alebo ak základ > 4, funkcia INTRATE vráti #NUM! .
-
Ak je vyrovnanie ≥ splatnosť, funkcia INTRATE vráti #NUM! .
-
Funkcia INTRATE sa počíta nasledovne:
kde:
-
B = počet dní v roku, závisí od typu základne
-
DIM = počet dní medzi vyrovnaním a splatnosťou
-
Príklad
Vzorové údaje skopírujte do nasledujúcej tabuľky a prilepte ich do bunky A1 nového excelového hárka. Ak chcete, aby vzorce zobrazovali výsledky, označte ich, stlačte kláves F2 a potom stlačte kláves Enter. V prípade potreby môžete upraviť šírku stĺpcov, aby sa údaje zobrazovali celé.
Údaje | Popis | |
---|---|---|
15.2.2008 |
Dátum vyrovnania |
|
15.5.2008 |
Dátum splatnosti |
|
1 000 000 EUR |
Investícia |
|
1 014 420 EUR |
Hodnota vyplatenia |
|
2 |
Typ úročenia: 2 (Aktuálny/360) |
|
Vzorec |
Popis (výsledok) |
Výsledok |
=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6) |
Diskontná sadzba pri vyššie uvedených podmienkach dlhopisu (0,05768 alebo 5,77 %) |
5,77 % |