V tomto článku sa popisuje syntax vzorca a používanie funkcie INTRATE v Microsoft Exceli.

Popis

Vráti úrokovú sadzbu plne investovaného cenného papiera.

Syntax

INTRATE(vyrovnanie; splatnosť; splátka; vyplatenie; [základ])

Dôležité: Dátumy by sa mali zadávať pomocou funkcie DATE alebo ako výsledok iných vzorcov alebo funkcií. Pre 23. deň mája roku 2008 použite napríklad funkciu v podobe DATE(2008;5;23).

Syntax funkcie INTRATE obsahuje nasledovné argumenty:

  • Vyrovnanie    Povinný argument. Dátum vyrovnania cenného papiera. Dátum vyrovnania cenného papiera je dátum po dátume vystavenia cenného papiera, keď sa cenný papier obchoduje s kupujúcim.

  • Splatnosť    Povinný argument. Dátum splatnosti cenného papiera. Je to dátum, keď sa končí platnosť cenného papiera.

  • Splátka    Povinný argument. Suma investovaná do cenného papiera.

  • Vyplatenie    Povinný argument. Zaručená cena cenného papiera pri splatnosti.

  • Základ    Voliteľný argument. Typ denného základu, ktorý chcete použiť.

Základ

Typ úročenia

0 alebo neuvedené

US (NASD) 30/360

1

Skutočná hodnota/skutočná hodnota

2

Skutočná hodnota/360

3

Skutočná hodnota/365

4

Európsky 30/360

Poznámky

  • Microsoft Excel ukladá dátumy ako poradové čísla, aby ich bolo možné použiť vo výpočtoch. Predvolene je 1. január 1900 poradové číslo 1 a 1. január 2008 poradové číslo 39448, pretože je to 39 448 dní po 1. januári 1900.

  • Dátum vyrovnania je dátum, kedy kupujúci kúpi kupón, ako je napríklad dlhopis. Dátum splatnosti je dátum uplynutia platnosti kupónu. Predpokladajme napríklad, že 30-ročný dlhopis je vydaný 1. januára 2008 a kupujúci ho kúpi o šesť mesiacov neskôr. Dátum vystavenia by bol 1. január 2008, dátum vyrovnania 1. júl 2008 a dátum splatnosti by bol 1. január 2038, čo je 30 rokov po 1. januári 2008, dátumu vystavenia.

  • Vyrovnanie, splatnosť a základ sa skrátia na celé čísla.

  • Ak vyrovnanie alebo splatnosť nie sú platné kalendárne dátumy, funkcia INTRATE vráti #VALUE! .

  • Ak ≤ investície 0 alebo vyplatenie ≤ 0, funkcia INTRATE vráti #NUM! .

  • Ak základ < 0 alebo > 4, funkcia INTRATE vráti #NUM! .

  • Ak vyrovnanie ≥ splatnosť, funkcia INTRATE vráti #NUM! .

  • Funkcia INTRATE sa počíta nasledovne:

    Rovnica

    kde:

    • B = počet dní v roku, závisí od typu základne

    • DIM = počet dní medzi vyrovnaním a splatnosťou

Príklad

Vzorové údaje skopírujte do nasledujúcej tabuľky a prilepte ich do bunky A1 nového excelového hárka. Ak chcete, aby vzorce zobrazovali výsledky, označte ich, stlačte kláves F2 a potom stlačte kláves Enter. V prípade potreby môžete upraviť šírku stĺpcov, aby sa údaje zobrazovali celé.

Údaje

Popis

15.2.2008

Dátum vyrovnania

15.5.2008

Dátum splatnosti

1 000 000 EUR

Investícia

1 014 420 EUR

Hodnota vyplatenia

2

Typ úročenia: 2 (Aktuálny/360)

Vzorec

Popis (výsledok)

Výsledok

=INTRATE(A2;A3;A4;A5;A6)

Diskontná sadzba pri vyššie uvedených podmienkach dlhopisu (0,05768 alebo 5,77 %)

5,77 %

Potrebujete ďalšiu pomoc?

Chcete ďalšie možnosti?

Môžete preskúmať výhody predplatného, prehľadávať školiace kurzy, naučiť sa zabezpečiť svoje zariadenie a ešte oveľa viac.

Komunity pomôžu s kladením otázok a odpovedaním na ne, s poskytovaním pripomienok a so získavaním informácií od odborníkov s bohatými znalosťami.