Ovaj članak opisuje sintaksu formule i upotrebu funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.

Opis

Daje kamatnu stopu potpuno investiranih hartija od vrednosti.

Sintaksa

INTRATE(poravnanje, zrelost, ulaganje, povraćaj, [osnova])

Važno: Datume treba unositi pomoću funkcije DATE, ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Na primer, koristite DATE(2008,5,23) za 23. maj 2008. Do problema može doći ako se datumi unesu kao tekst.

Sintaksa funkcije INTRATE ima sledeće argumente:

  • Poravnanje    Obavezno. Datum poravnanja pokrića. Datum poravnanja pokrića jeste datum nakon datuma izdavanja kada se pokriće ustupa kupcu.

  • Zrelost    Obavezno. Datum dospeća pokrića. Datum dospeća jeste datum prestanka važenja pokrića.

  • Ulaganje    Potrebno. Iznos investiran u pokriće.

  • Povraćaj    Obavezno. Iznos koji će se dobiti po dospeću pokrića.

  • Osnova    Opcionalno. Tip osnovice za brojanje dana koji bi trebalo koristiti.

Osnovica

Dnevna osnovica za obračunavanje

0 ili izostavljena

Američki (NASD) 30/360

1

Stvarno/stvarno

2

Stvarno/360

3

Stvarno/365

4

Evropski 30/360

Primedbe

  • Microsoft Excel skladišti datume kao sekvencijalne serijske brojeve tako da se oni mogu koristiti u izračunavanjima. Podrazumevano, 1. januar 1900. ima serijski broj 1, a 1. januar 2008. ima serijski broj 39448 zato što dolazi 39.448 dana nakon 1. januara 1900.

  • Datum obračunavanja je datum kada kupc kupuje kupon, kao što je obveznica. Datum dospeća je datum isteka kupona. Na primer, pretpostavimo da se obveznica od 30 godina izdaje 1. januara 2008. i kupi kupcu šest meseci kasnije. Datum izdavanja bi bio 1. januar 2008. datum obračunavanja bi bio 1. jul 2008, a datum dospeća bi bio 1. januar 2038. koji 30 godina nakon datuma izdavanja 1. januara 2008.

  • Argumenti poravnanje, zrelost i osnova su zaokruženi na cele brojeve.

  • Ako poravnanje ili zrelost nisu važeći datumi, inTRATE #VALUE! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.

  • Ako je ≤ 0 ili je povraćaj ≤ 0, inTRATE vraća #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.

  • Ako je < 0 ili je osnova > 4, inTRATE #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.

  • Ako poravnanje ≥ dospeća, inTRATE #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.

  • INTRATE se izračunava na sledeći način:

    Jednačina

    gde je:

    • B = broj dana u godini, u zavisnosti od godišnje osnove.

    • DIM = broj dana od datuma obračunavanja do dospeća.

Primer

Kopirajte date primere podataka u sledeću tabelu i nalepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista u programu Excel. Ako želite da formule izračunaju rezultate, izaberite formule, pritisnite taster F2, a zatim pritisnite taster Enter. Ako je potrebno, možete prilagoditi širinu kolona kako biste videli sve podatke u njima.

Podaci

Opis

15.02.08.

Datum obračunavanja

15.05.2008.

Datum dospeća

1.000.000 din.

Investicija

1.014.420 din.

Otkupna vrednost

2

Osnova pravi broj dana/360

Formula

Opis (rezultat)

Rezultat

=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6)

Diskontna stopa za obveznicu izdatu pod datim uslovima (0,05768 ili 5,77%)

5,77%

Potrebna vam je dodatna pomoć?

Unapredite veštine
Istražite obuku
Prvi nabavite nove funkcije
Pridružite se Microsoft insajdere

Da li su vam ove informacije koristile?

Koliko ste zadovoljni kvalitetom prevoda?
Šta je uticalo na vaše iskustvo?

Hvala vam na povratnim informacijama!

×