V tem članku sta opisani sintaksa formule in uporaba funkcije MDURATION v Microsoft Excelu.
Opis
Vrne spremenjeno Macauleyjevo trajanje za zavarovanje s predvideno vrednostjo v višini $100.
Sintaksa
MDURATION(poravnava, zapadlost, obresti, donos, pogostost, [osnova])
Pomembno
Datume vnašajte s funkcijo DATE ali kot rezultate drugih formul ali funkcij. Za 23. maj 2008 uporabite DATE(2008;5;23).Če vnašate datume kot besedilo, lahko pride do težav.
V sintaksi funkcije MDURATION so ti argumenti:
- Poravnava Obvezno. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.
- Zapadlost Obvezno. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.
- Kupon Obvezno. Letna obrestna mera za odrezek zavarovanja.
- Donos Obvezno. Letni donos zavarovanja.
- Pogostost Obvezno. Letno število plačil s kuponi. Za letna plačila je vrednost argumenta »pogostost« 1, za polletna 2, za četrtletna pa 4.
- Osnova Izbirno. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.
| Osnova | Osnova za štetja dni |
|---|---|
| 0 ali izpuščeno | Ameriško (NASD) 30/360 |
| 1 | Dejansko/dejansko |
| 2 | Dejansko/360 |
| 3 | Dejansko/365 |
| 4 | Evropsko 30/360 |
Opombe
- Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne serijske številke, tako da jih je mogoče uporabiti pri izračunih. Za 1. januar 1900 je privzeta serijska številka 1, za 1. januar 2008 pa je serijska številka 39448, ker je na vrsti 39.448 dni po 1. januarju 1900.
- Datum poravnave je datum, ko kupec pridobi kupon, kot je delnica. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljavnosti kupona. Predpostavite, da je na primer delnica s 30 letno veljavnostjo bila izdana 1. januarja 2008, in da jo je kupec pridobil šele čez šest mesecev. Datum izdaje bi bil 01.01.2008, datum dodelitve 01.07.2008 in datum zapadlosti je 1. januar 2038, kar je 30 let po datumu izdaje 01.01.2008.
- Argumenti »poravnava«, »zapadlost«, »pogostost« in »osnova« so prirezani na cela števila.
- Če argumenta »poravnava« ali »zapadlost« nista veljavni datumski vrednosti, MDURATION vrne #VALUE! .
- Če je donos 0 < ali če je kupon 0 < , MDURATION vrne #NUM! .
- Če je argument »pogostost« katero koli število, ki ni 1, 2 ali 4, MDURATION vrne #NUM! .
- Če je osnova 0 ali če je osnova <> 4, MDURATION vrne #NUM! .
- Če ≥ poravnava zapadla, MDURATION vrne #NUM! .
- Spremenjeno trajanje je definirano tako:
Primer
Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.
| Podatki | Opis | |
|---|---|---|
| 01. 01. 2008 | Datum poravnave | |
| 01. 01. 2016 | Datum zapadlosti | |
| 8 % | Odstotek obresti | |
| 9 % | Donos v odstotkih | |
| 2 | Pogostost je polletna (glejte zgoraj) | |
| 1 | Dejansko/dejanska osnova (glejte zgoraj) | |
| Formula | Opis | Rezultat |
| =MDURATION(A2,A3,A4,A5,A6,A7) | Spremenjeno trajanje za obveznice s pogoji, določenimi v celicah A2:A5. | 5,736 |