I den här artikeln beskrivs formelsyntaxen för och användningen av ÅRSRÄNTA i Microsoft Excel.
Beskrivning
Returnerar räntesatsen för ett betalt värdepapper.
Syntax
ÅRSRÄNTA(betalning; förfall; investering; inlösen; [bas])
Viktigt!
Datum anges med DATUM-funktionen eller som resultat av andra formler eller funktioner. Använd t.ex. DATUM(2008;5;23) för 23 maj 2008. DATUM(2008;5;23) för 23 maj 2008.
Syntaxen för funktionen ÅRSRÄNTA har följande argument:
- Bosättningen Krävs. Värdepapperets likviddag. Likviddagen är dagen efter utgivningsdagen när värdepapperet överförts på köparen.
- Mognad Krävs. Värdepapprets förfallodag. Förfallodagen är dagen då värdepapperet förfaller.
- Investeringar Krävs. Detta är det investerade beloppet.
- Inlösen Krävs. Detta är det belopp som utbetalas på förfallodagen.
- Grund Valfri. Den bas du använder för att räkna dagar.
| Bas | Bas för att räkna dagar |
|---|---|
| 0 eller utelämnat | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Faktisk/faktisk |
| 2 | Faktisk/360 |
| 3 | Faktisk/365 |
| 4 | Europeisk 30/360 |
Kommentarer
I Excel lagras datum som serienummer för att beräkningar ska kunna utföras på dem. 1 januari 1900 har t.ex. serienumret 1 och 1 januari 2008 har serienumret 39448 eftersom det är 39448 dagar efter 1 januari 1900.
Likviddagen är dagen då en kupong (t ex en obligation) köps in. Förfallodagen är dagen då en kupong förfaller. Anta att en 30-årsobligation ges ut 1 januari 2008 och köps in sex månader senare. Utgivningsdagen skulle då vara 1 januari 2008, likviddagen skulle vara 1 juli 2008 och förfallodagen skulle vara 1 januari 2038, 30 år efter utgivningsdagen 1 januari 2008.
Betalning, förfall och bas avkortas till heltal.
Om betalning eller förfall inte är ett giltigt datum returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #VÄRDEFEL!.
Om investering ≤ 0 eller om inlösen ≤ 0 returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.
Om bas < 0 eller om bas > 4 returnerar ÅRSRÄNTA #NUM! felvärdet #OGILTIGT!.
Om betalning ≥ förfall returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.
ÅRSRÄNTA beräknas så här:
där:- B = antal dagar på ett år beroende på årsbasen.
- DBF = antal dagar mellan likviddagen och förfallodagen.
Exempel
Kopiera exempeldata i följande tabell och klistra in dem i cell A1 i ett nytt Excel-kalkylblad. När du vill att formlerna ska visa resultat markerar du dem, trycker på F2 och sedan på Retur. Om det behövs kan du justera kolumnbredderna så att alla data visas.
| Data | Beskrivning | |
|---|---|---|
| 2008-02-15 | Likviddag | |
| 2008-05-15 | Förfallodag | |
| 1 000 000 kr | Investering | |
| 1 014 420 kr | Inlösningsvärde | |
| 2 | Faktisk/360 | |
| Formel | Beskrivning (Resultat) | Resultat |
| =ÅRSRÄNTA(A2;A3;A4;A5;A6) | Diskonteringsränta enligt villkoren för obligationen (0,05768 eller 5,77 %) | 5,77 % |