Šiame straipsnyje aprašoma formulės sintaksė ir funkcijos DISC naudojimas programoje „Microsoft Excel“.
Aprašas
Grąžina garanto nuolaidos tarifą.
Sintaksė
DISC(sudengimas, mok_term, kaina, padengimas, [pagrindas])
Svarbu
Datos turi būti įvedamos naudojantis funkcija DATE arba kaip kitų formulių ar funkcijų rezultatas. Pvz., funkciją DATE(2018,5,23) naudokite norėdami nurodyti 2018 m. gegužės 23 d. Gali kilti problemų, jei datos įvedamos kaip tekstas.
Funkcijos DISC sintaksėje yra toliau nurodyti argumentai.
- Atsiskaitymas Būtina. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.
- Branda Būtina. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.
- Kaina Būtina. Vertybinio popieriaus kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.
- Panaudojimas Būtina. Vertybinio popieriaus išpirkimo kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.
- Pagrindas Pasirinktinai. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.
| Pagrindas | Dienų skaičiavimo pagrindas |
|---|---|
| 0 arba nenurodyta | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Actual/actual |
| 2 | Actual/360 |
| 3 | Actual/365 |
| 4 | European 30/360 |
Pastabos
Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2018 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 43101, nes ši data yra 43 101 dienos po 1900 m. sausio 1 d.
Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pvz., tarkime, 30 metų obligacijos yra išleidžiamos 2018 m. sausio 1 d., ir jas po šešių mėnesių nusiperka pirkėjas. Išleidimo data būtų 2018 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2018 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2048 m. sausio 1 d., t. y., praėjus 30-iai metų po 2018 m. sausio 1 d., t. y., po išleidimo datos.
Atsiskaitymo, termino suėjimo ir bazės reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.
Jei atsiskaitymo ar termino suėjimo data nėra leistinas datos sekos skaičius, funkcija DISC pateikia #VALUE! klaidos reikšmę.
Jei kaina ≤ 0 arba jei padengimas ≤ 0, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Jei pagrindas < yra 0 arba > 4, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Funkcija DISC yra skaičiuojama taip:
kur:- B = dienų skaičius metuose priklausomai nuo metų pagrindo.
- DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.
Pavyzdys
Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.
| Duomenys | Aprašymas | |
|---|---|---|
| 07/01/2018 | Sudengimo data | |
| 01/01/2048 | Termino pabaigos data | |
| 97,975 | Kaina | |
| 100 | Išpirkimo vertė | |
| 1 | Faktinis / faktinė bazė (žr. aukščiau) | |
| Formulė | Aprašymas | Rezultatas |
| =DISC(A2;A3;A4;A5;A6) | Obligacijų nuolaidos koeficientas pagal nurodytas sąlygas. | 0.001038 |