Šiame straipsnyje aprašoma formulės sintaksė ir funkcijos INTRATE naudojimas programoje „Microsoft Excel“.
Aprašas
Grąžina palūkanų procentus už visas investuotas lėšas (garantą).
Sintaksė
INTRATE(sudengimas, mok_term, investicija, padengimas, [pagrindas])
Svarbu
Datos turi būti įvedamos naudojantis funkcija DATE arba kaip kitų formulių ar funkcijų rezultatas. Pvz., funkciją DATE(2008,5,23) naudokite norėdami nurodyti 2008 m. gegužės 23 d. Gali kilti problemų, jei datos įvedamos kaip tekstas.
Funkcijos INTRATE sintaksėje yra toliau nurodyti argumentai.
- Atsiskaitymas Būtina. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.
- Branda Būtina. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.
- Investicijos Būtina. Į saugą investuota suma.
- Panaudojimas Būtina. Suma, kuri bus gaunama suėjus terminui.
- Pagrindas Pasirinktinai. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.
| Pagrindas | Dienų skaičiavimo pagrindas |
|---|---|
| 0 arba nenurodyta | US (NASD) 30/360 |
| 1 | Actual/actual |
| 2 | Actual/360 |
| 3 | Actual/365 |
| 4 | European 30/360 |
Pastabos
Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2008 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 39 448, nes ta data yra 39 448 dienos po 1900 m. sausio 1 d.
Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pvz., tarkime, 30 metų obligacijos yra išleidžiamos 2008 m. sausio 1 d., ir jas po šešių mėnesių nusiperka pirkėjas. Išleidimo data būtų 2008 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2008 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2038 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2008 m. sausio 1 d., t. y., po išleidimo datos.
Atsiskaitymo, termino suėjimo ir bazės reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.
Jei atsiskaitymo ar termino suėjimo data nėra galiojanti data, funkcija INTRATE grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.
Jei investicijos ≤ 0 arba jei išpirkimas ≤ 0, funkcija INTRATE grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Jei pagrindas < 0 arba > 4, funkcija INTRATE grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Jei sudengimas ≥ termino suėjimo datą, funkcija INTRATE grąžina #NUM! klaidos reikšmę.
Funkcija INTRATE yra skaičiuojama taip:
kur:- B = dienų skaičius metuose priklausomai nuo metų pagrindo.
- DIM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.
Pavyzdys
Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.
| Duomenys | Aprašymas | |
|---|---|---|
| 2/15/2008 | Atsiskaitymo data | |
| 5/15/2008 | Termino suėjimo data | |
| $1,000,000 | Investicijos | |
| $1,014,420 | Išpirkimo vertė | |
| 2 | Faktinis/360 pagrindas | |
| Formulė | Aprašas (rezultatas) | Rezultatas |
| =INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) | Nuolaida obligacijos laikotarpiui (0.05768 arba 5.77%) | 5,77 % |