Ovaj članak opisuje sintaksu formule i upotrebu funkcije INTRATE u programu Microsoft Excel.
Opis
Daje kamatnu stopu potpuno investiranih hartija od vrednosti.
Sintaksa
INTRATE(poravnanje, zrelost, ulaganje, povraćaj, [osnova])
Važno
Datume treba unositi pomoću funkcije DATE, ili kao rezultat drugih formula ili funkcija. Na primer, koristite DATE(2008,5,23) za 23. maj 2008. Do problema može doći ako se datumi unesu kao tekst.
Sintaksa funkcije INTRATE ima sledeće argumente:
- Poravnanje Obavezno. Datum poravnanja pokrića. Datum poravnanja pokrića jeste datum nakon datuma izdavanja kada se pokriće ustupa kupcu.
- Zrelost Obavezno. Datum dospeća pokrića. Datum dospeća jeste datum prestanka važenja pokrića.
- Ulaganje Obavezno. Iznos investiran u pokriće.
- Preuzimanje Obavezno. Iznos koji će se dobiti po dospeću pokrića.
- Osnova Opcionalno. Tip osnovice za brojanje dana koji bi trebalo koristiti.
| Osnovica | Dnevna osnovica za obračunavanje |
|---|---|
| 0 ili izostavljena | Američki (NASD) 30/360 |
| 1 | Stvarno/stvarno |
| 2 | Stvarno/360 |
| 3 | Stvarno/365 |
| 4 | Evropski 30/360 |
Primedbe
Microsoft Excel skladišti datume kao sekvencijalne serijske brojeve tako da se oni mogu koristiti u izračunavanjima. Podrazumevano, 1. januar 1900. ima serijski broj 1, a 1. januar 2008. ima serijski broj 39448 zato što dolazi 39.448 dana nakon 1. januara 1900.
Datum obračunavanja je datum kada je kupac nabavio kupon, kao što je obveznica. Datum dospeća kupona je datum prestanka važenja kupona. Na primer, pretpostavimo da je obveznica sa rokom od 30 godina izdata 1. januara 2008. i da ju je kupac nabavio šest meseci kasnije. Datum izdavanja će biti 1. januar 2008, datum obračuna će biti 1. jul 2008, a datum dospeća će biti 1. januar 2038, što je 30 godina nakon januara 1, 2008, datuma izdavanja.
Argumenti poravnanje, zrelost i osnova su zaokruženi na cele brojeve.
Ako argumenti poravnanje ili zrelost nemaju važeće datume, funkcija INTRATE vraća #VALUE! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
Ako ≤ ulaganje 0 ili ≤ povraćaj 0, funkcija INTRATE vraća #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
Ako je osnova < 0 ili osnova > 4, funkcija INTRATE daje #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
Ako poravnanje ≥ zrelost, funkcija INTRATE vraća #NUM! ako su argumenti datuma niske koje se ne mogu raščlaniti na važeće datume.
INTRATE se izračunava na sledeći način:
gde je:- B = broj dana u godini, u zavisnosti od godišnje osnove.
- DIM = broj dana od datuma obračunavanja do dospeća.
Primer
Kopirajte date primere podataka u sledeću tabelu i nalepite ih u ćeliju A1 novog radnog lista u programu Excel. Ako želite da formule izračunaju rezultate, izaberite formule, pritisnite taster F2, a zatim pritisnite taster Enter. Ako je potrebno, možete prilagoditi širinu kolona kako biste videli sve podatke u njima.
| Podaci | Opis | |
|---|---|---|
| 15.02.2008. | Datum obračunavanja | |
| 15.05.2008. | Datum dospeća | |
| 1.000.000 din. | Investicija | |
| 1.014.420 din. | Otkupna vrednost | |
| 2 | Osnova pravi broj dana/360 | |
| Formula | Opis (rezultat) | Rezultat |
| =INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6) | Diskontna stopa za obveznicu izdatu pod datim uslovima (0,05768 ili 5,77%) | 5,77% |